С древнейших времён золото неразрывно связано с символами солнца, богатства и власти. Этим драгоценным металлом украшали статуи божеств, из него изготавливали монеты и великолепные украшения. Уникальность золота заключается в его характерном ярко-жёлтом цвете, который не встречается у других металлов.
Физические свойства этого металла поистине впечатляют. Золото обладает исключительной пластичностью и ковкостью: его можно резать обычным ножом. Оно отличается сильным блеском и прекрасными показателями тепло- и электропроводности. Плотность чистого золота составляет 19,32 г/см³, температура плавления достигает 1063°С, а твёрдость по шкале Мооса находится в пределах 2,5–3 баллов.
Золото не реагирует с кислородом, серой, влагой, кислотами, щелочами и солями. Однако существуют особые смеси, способные растворить этот благородный металл: например, царская водка, растворы цианистых металлов, селеновая кислота и растворы тиомочевины. Золото легко образует амальгаму с ртутью и вступает в реакцию с галогенами — хлором, бромом и йодом.
В природе золото преимущественно встречается в металлическом состоянии. Его месторождения делятся на два основных типа. Первичные (или рудные) месторождения — содержат золото в горных породах в виде мельчайших включений. Промышленная разработка ведётся при содержании от 2 граммов на тонну породы. Вторичные месторождения образуются при разрушении коренных пород. Благодаря высокой плотности золото перемещается по руслам рек, формируя значительные скопления в виде зёрен, пластинок и чешуек.
Особую ценность представляют самородки —— обособленные металлические образования массой более 1 грамма. Самым крупным российским самородком является «Большой треугольник», хранящийся в Алмазном фонде. Его масса составляет 36 015,7 грамм, а проба - 900,6.
Важно отметить, что в природе золото никогда не встречается в абсолютно чистом виде. Оно всегда содержит различные примеси, влияющие на его цвет. Золото, добытое из разных источников — руд или россыпей — называется шлиховым и имеет пробу от 500 до 970.
Для использования в качестве валютной ценности или для производства сплавов золото подвергается аффинажу — процессу очистки на специальных предприятиях. Именно там достигается необходимая степень чистоты металла, соответствующая современным стандартам
Методы аффинажа зависят от характера исходного продукта и требуемой чистоты золота. Весь золотосодержащий металл, подготовленный для аффинажа, подвергают приемной плавке, для того чтобы в полученном слитке определить содержание золота, других примесей и выбрать метод очистки. Наиболее высокая степень очистки достигается электролитическим методом. Так, в аффинированном золоте на 1 тысячу массовых долей сплава драгоценного металла не менее 995 массовых долей химически чистого золота.
Чистое золото — понятие условное, степень чистоты выражается пробой 999; 999,9 и т. д, однако 1000-й пробы нет. Золото, как и все металлы, маркируется. Марка чистого золота Зл 999 означает,что в составе золота 99,9%, а остальные 0,1% — это примеси. В качестве примесей — серебро, палладий, никель, платина, кадмий, цинк, свинец, железо, сурьма, висмут в допустимых пределах.
Аффинированное золото выпускается в слитках различной массы. Степень чистоты по специальным техническим условиям может достигать 99,9999%. Основная масса чистого золота идет на составление сплавов, используемых для производства ювелирных изделий, монет и медалей, зубных протезов, сусального золота, декоративных гальванопокрытий. Кроме того, золото активно применяется в электронной промышленности и приборостроении благодаря своим уникальным свойствам — высокой электропроводности и коррозионной стойкости.
Особую значимость аффинированное золото приобрело в сфере инвестиций. На рынке представлены специальные инвестиционные слитки различных весовых категорий, что делает их доступными для широкого круга инвесторов. Инвестиционные слитки отличаются стандартизированными характеристиками и высокой ликвидностью, выступая надёжным средством сохранения капитала.
Подробнее об инвестиционных слитках
1. Что такое инвестиционные слитки?
Инвестиционные драгоценные металлы представляют собой мерные или стандартные слитки, параметры которых определяются в соответствии с положениями национальных стандартов Российской Федерации. Данные изделия производятся из аффинированного металла, прошедшего специальную обработку для удаления примесей и достижения максимальной степени чистоты. Обычно под инвестиционными слитками подразумевают слитки из золота, серебра, платины и палладия. Инвестиционные слитки отличаются стандартизированными характеристиками и высокой ликвидностью, выступая надёжным средством для инвестиций. При этом инвестиционные драгоценные металлы подлежат упаковке, обеспечивающей их сохранность и защиту от повреждений при транспортировке и хранении.
2. Какие бывают слитки для золота?
Наиболее востребованными для инвестиционных целей являются слитки аффинированного золота с пробой 99,99%. Золотые слитки классифицируются по весовым категориям на два основных типа: мерные и стандартные.
Мерные слитки ориентированы преимущественно на частных инвесторов. Согласно ГОСТ 51572 – 2020, их вес варьируется в диапазоне от 1 грамма до 1 килограмма. В этой категории наиболее распространены такие весовые варианты, как 1 грамм, 5 грамм, 10 грамм, 20 грамм, 31,1 грамма (что соответствует одной тройской унции), 50 грамм, 100 грамм, 250 грамм, 500 грамм и 1000 грамм.
Стандартные слитки находят применение главным образом в банковской сфере, финансовых организациях и среди профессиональных инвесторов. Параметры слитка, включая его форму, нанесённую маркировку и массовую долю химически чистого драгоценного металла, регламентированы национальным стандартом РФ. Согласно ГОСТ 28058-2015, их масса составляет от 11 до 13,3 килограммов. Особой популярностью пользуется международный стандарт весом 12,4 килограмма, что эквивалентно 400 тройским унциям.
Стандартные слитки имеют особую форму — усечённую пирамиду с прямоугольными основаниями. Их точные размеры регламентированы: высота составляет 35 миллиметров с допустимым отклонением ±8 мм. Большее основание имеет длину 254 мм (±5 мм) и ширину 88 мм (±5 мм), а меньшее основание — длину 229 мм (±5 мм) и ширину 59 мм (±5 мм). При этом по согласованию с потребителем возможно изготовление слитков иных форм и размеров.
По способу производства различают литые и штампованные слитки. Литые изготавливаются путём заливки расплавленного золота в специальные формы и обычно применяются для создания крупных слитков весом от 20 грамм до 1000 г. Штампованные же производятся методом давления на разогретый металл и подходят для изготовления слитков массой от 1 до 500 грамм.
3. Какие пробы золота используются для таких слитков?
Для инвестиционных слитков используются различные пробы золота, которые зависят от типа слитка:
Для стандартных слитков применяется самая высокая проба — 99,995%. Такие слитки производятся из золота следующих марок: ЗлА-4, ЗлА-3, ЗлА-2, ЗлА-1, ЗлА-0, что соответствует содержанию от 99,9% до 99,995% чистого золота.
Мерные слитки выпускаются в нескольких вариантах проб:
- Марка Зл 999,9м — 999,9-я проба золота
- Марка Зл 999,5м — 999,5-я проба золота
- Марка Зл 999м — 999-я проба золота
- Марка Зл 995м — 995-я проба золота
Все указанные пробы относятся к категории высокопробного золота, что делает их подходящими для инвестиционных целей. Чем выше проба, тем больше содержание чистого золота в слитке, что напрямую влияет на его стоимость и ликвидность на рынке драгоценных металлов.
4. Что написано на самом слитке?
На инвестиционных слитках наносится специальная маркировка, которая различается для стандартных и мерных слитков.
Маркировка стандартных слитков содержит следующие обязательные элементы:
- номер (шифр) слитка;
- символика государства-изготовителя;
- масса слитка с указанием единиц измерения, г (g — для серебра, платины);
- товарный знак предприятия-изготовителя;
- год выпуска (допускается нанесение цифрового обозначения месяца и года — ММГГ);
- марка драгоценного металла (наносится для золота и серебра, для платины и палладия — символ Pt, Pd);
- массовая доля драгоценного металла в процентах.
Маркировка мерных слитков включает в себя:
- наименование государства-изготовителя;
- номинальную массу слитка, г;
- наименование металла;
- массовую долю золота в пробах;
- товарный знак предприятия-изготовителя;
- номер (шифр) слитка.
Все надписи наносятся четко и разборчиво, что обеспечивает их сохранность при правильном хранении. Любые повреждения маркировки или сертификата могут повлиять на ликвидность слитка при его реализации.
5. Как определить подлинность слитка?
Каждому слитку, помимо заводского номера, присваивается уникальный идентификационный номер (УИН), который вносится в государственную информационную систему учёта драгоценных металлов и изделий из них (ГИИС ДМДК). Проверить подлинность слитка и получить информацию о характеристиках слитка аффинированного драгоценного металла можно по уникальному идентификационному номеру (УИН) слитка или реквизитам, присвоенным его производителем, на сайтах Федеральной пробирной палаты или ГИИС ДМДК, а также в мобильном приложении ДМДК.
Кроме этого, инвестиционные слитки сопровождаются документами: сертификат — для мерных слитков, паспорт — для стандартных слитков. Сертификат и паспорт инвестиционного слитка представляют собой официальные документы, без которых невозможно легальное обращение драгоценных металлов. Эти документы являются неотъемлемым атрибутом каждого инвестиционного слитка и служат подтверждением его подлинности и качества.
В документах содержится исчерпывающая информация о слитке, включая данные о производителе — аффинажном предприятии, пробу металла, массу изделия, уникальный идентификационный номер и дату изготовления. Все характеристики фиксируются с максимальной точностью и служат основанием для последующей идентификации слитка.
При приобретении инвестиционного слитка особое внимание следует уделить проверке целостности сопроводительной документации и сверке всех указанных в ней данных с характеристиками самого изделия. Это необходимо для того, чтобы исключить риск покупки поддельного или некачественного металла.
6. Где можно купить инвестиционные слитки и как их правильно хранить?
С 2023 года приобретение золотых слитков стало более доступным для физических лиц в связи с отменой налога на добавленную стоимость (НДС) в размере 20% при их продаже банками и Акционерным обществом «Гознак». Эта мера наряду со стабильным ростом мировых цен на драгоценные металлы способствует повышению инвестиционной привлекательности слитков в качестве инструмента долгосрочного вложения капитала.
Приобретение инвестиционных слитков доступно физическим лицам через несколько официальных каналов. В первую очередь, это банки, которые предлагают мерные слитки массой от 1 грамма до 1 килограмма. При этом важно учитывать, что у каждого банка свой курс покупки и продажи драгоценного металла. Наличие слитков необходимо уточнять в конкретном банке, поскольку они могут продаваться только в специализированных отделениях или на особых условиях. Многие банки предоставляют возможность онлайн-резервирования слитков.
С декабря 2022 года стали доступны прямые покупки у аффинажных организаций и АО «Гознак». Сделки можно совершать дистанционно через онлайн-приложение «Гознак.Инвестиции» или веб-версию сервиса. Слитки, приобретенные через этот канал, могут храниться в специальной охраняемой зоне Московского монетного двора, но при желании их можно забрать лично в торговом салоне Московского монетного двора.
Также слитки можно приобрести у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выступающих агентами аффинажных заводов. Для работы с драгоценными металлами эти организации должны соответствовать определенным требованиям: иметь код ОКВЭД 47.77 («торговля розничная часами и ювелирными изделиями») и состоять на специальном учете.
Сделки с инвестиционными слитками между частными лицами законодательством РФ не запрещены, но несут в себе риски приобрести подделку.
Правильное хранение инвестиционного слитка — важнейшее условие сохранения его стоимости и инвестиционной привлекательности. Прежде всего, необходимо помнить, что чистое золото является достаточно мягким металлом, который легко повредить, поэтому требуется обеспечить максимальную защиту от любых механических воздействий.
Рекомендуется хранить слитки в банковских ячейках или в специализированных организациях, оказывающих услуги по хранению ценностей. Индивидуальная упаковка слитков оснащена средствами защиты от несанкционированного вскрытия. Во избежание повреждений (царапин, деформаций) вскрытие заводской упаковки не рекомендуется, так как любые повреждения могут снизить стоимость слитка при последующей продаже. Грамотное хранение — это гарантия сохранения стоимости инвестиционного актива и возможность в будущем выгодно его реализовать.
Интересные факты про золото:
С древних времен и до наших дней золото остается самым желанным и таинственным металлом. Оно символизирует богатство, власть и красоту, а украшения из него передаются из поколения в поколение. За сияющей поверхностью этого благородного металла скрывается множество удивительных фактов:
- Космическое происхождение. По одной из версий, золото, которое мы видим на Земле, родилось не на нашей планете. Оно сформировалось в результате столкновения нейтронных звезд или взрывов сверхновых.
- Золото защищает от ультрафиолета. Драгоценным металлом покрывают визоры астронавтов, чтобы защитить их глаза и охладить скафандр.
- В ядре земли находится 99% золота. Такого количества хватило бы, чтобы покрыть всю сушу слоем толщиной 50 см.
- Уникальная редкость. По разным оценкам, за всю историю существования человечества было добыто порядка 200 тысяч тонн золота. Если бы его можно было собрать, то оно поместилось бы в здание 6-этажного дома. Это подчеркивает его невероятную ценность.
- Невероятная пластичность. Золото — один из самых ковких металлов. Из одного грамма можно вытянуть проволоку длиной до трех километров.
- Почти неуничтожимо. Золото не ржавеет, не окисляется и не подвержено коррозии. Оно остается блестящим и неизменным на протяжении тысячелетий.
- Золото в океане. В морской воде растворено около 20 миллионов тонн золота, но его концентрация настолько мала, что добыча невыгодна.
- Медицинское применение. Золото используется в медицине для лечения артрита и других заболеваний, а также в стоматологии.
- Золото в теле человека. В организме человека содержится примерно 0,2 миллиграмма золота. Большая его часть находится в крови и костной ткани.
- Золото — защитный актив в инвестициях. Даже во времена нестабильности оно сохраняет свою ценность, а в последние 10 лет цена на золото неизменно растет.
- Золото — это еда. Код пищевой добавки — Е175. Ее используют для украшения тортов, конфет, напитков. Оно не имеет вкуса и безопасно для употребления.
- Золото «растет» на деревьях. Не в буквальном смысле, но некоторые растения, такие как эвкалипты и ели, могут накапливать в своих тканях частицы золота. Это происходит из-за того, что их корни достигают глубоких подземных месторождений и всасывают воду с микроскопическими частицами металла. Деревья концентрируют это золото в листьях и коре, чтобы избавиться от него.
- Олимпийское золото. Медали, которые получают олимпийские чемпионы, состоят из серебра, покрытого шестью граммами чистого золота.
- Золото — один из самых тяжелых металлов. Его плотность составляет 19,32 г/см³, то есть вес кубического метра золота — 19,32 тонны. Большей плотностью обладают только платина, осмий и иридий.
- Самый древний металл. Считается, что человек познакомился с золотом ещё в эпоху каменного века благодаря его распространению в самородном состоянии. Археологи находят золотые предметы в культурных слоях, относящихся к IV и даже V тысячелетию до н. э.
- Символ статуса. Во многих культурах, от древнего Египта до современности, золото служило символом богатства, власти и божественного статуса.
- Золото — популярный материал для ювелирных украшений, но в чистом виде золото не используется. Ювелирные изделия изготавливают из сплавов золота с другими металлами (лигатурой) для повышения прочности и долговечности.
- Золото в гаджетах. В среднем в мобильном телефоне или смартфоне содержится около 30 миллиграммов золота, 300 миллиграммов серебра, 15 миллиграммов палладия. В общей сложности в телефонах сегодня применяется более 40 различных металлов. В одной тонне мобильных телефонов в 300 раз больше золота, чем в тонне золотой руды.
- Самый большой золотой самородок России — «Большой треугольник». Он был найден 26 октября 1842 года на Южном Урале. Вес самородка составляет 36 килограммов 15 граммов, а размеры — 31 × 27,5 × 8 сантиметров. Сегодня «Большой треугольник» является собственностью государства и хранится в Алмазном фонде Российской Федерации.
- Мечта алхимиков. Алхимия в Средние века была направлена на превращение простых металлов в золото. Алхимики верили, что существует магическое вещество — «философский камень», которое способно превращать любые металлы в золото. Согласно алхимическим учениям, каждый металл обладал «духом», и золото считалось «совершенным» металлом благодаря его блеску, стойкости и редкости. Многие алхимики верили, что «несовершенные» металлы, такие как свинец, могут быть превращены в золото путём очищения и совершенствования. В этом процессе важную роль играли тайные символы, ритуалы и философские идеи.