Банкам с 01.01.26г. расширили права на блокировку сомнительных переводов.
Когда могут заблокировать счет?✍️
❗️У банка имеется информация от оператора связи о повышенной активности телефонного номера абонента, привязанного к счету (резкий рост сообщений и звонков от неизвестных абонентов вне списка контактов).
❗️ Изменение телефонного номера, привязанного к счету или госуслугам, за 48 часов до перевода.
❗️Перевод человеку, которому за последние 6 месяцев ранее ничего не перечислялось. Блокироваться будут переводы, выполненные по следующей схеме: в течение суток по СПБ перевод средств между своими счетами в разных банках на сумму свыше 200 000 рублей, с последующим переводом третьему лицу, которому ранее деньги не перечислялись. Перевод юридическому лицу или оплата покупок под это не попадают.
❗️ Реквизиты получателя или устройства, с которого делается перевод, внесены в базу ЦБ как сомнительные.
❗️В отношении получателя средств возбуждено уголовное дело по статье мошенничество.
❗️Перевод необычный и не соответствует обычным операциям клиента (по сумме, времени проведения, периодичности и тп.).
❗️ Деньги внесены в банкомат посредством цифровой карты с трансграничным переводом третьему лицу в течение суток на сумму свыше 100 000.
❗️Получатель внесен в систему «Антифрод» (начнет работать с 01.03.2026 г.)
При выявлении сомнительности операции банк вправе остановить ее на 2 дня либо отказать в ее проведении.
Для того чтобы платеж прошел, его нужно подтвердить в течение суток либо повторно сделать перевод по тем же реквизитам.
Если сведения о получателе имеются в базе данных ЦБ или в базе Антифрод, то платеж заблокируют и в случае подтверждения откажут в его проведении.
В целом, все это скорее усложнит жизнь, чем поможет в борьбе с реальными мошенниками, но, как говорится, поглядим. Будьте аккуратнее и внимательнее. @sudisumom