Оговорюсь, ни в какие фонды кроме фондов денежного рынка
Всех приветствую, сегодня хочу поговорить на тему фондов. В нашей стране на нашем фондовом рынке нет смысла инвестировать в индексные фонды, потому что они проигрывают индексу Мосбиржи полной доходности.
Я взял за основу 3 известных индексных фонда и посчитал их доходность с 2020 года, то есть за последние 5 лет. TMOS (Т-банк), EQMX (ВТБ), SBMX (Сбер).
Условия: В индексе Мосбиржи полной доходности нет налога на дивиденды, в фондах также нет налога, однако все Управляющие компании берут комиссии за управление, а также мы с вами платим комиссию за покупку, продажу паев этих фондов, комиссия в зависимости от брокера везде разная, поэтому я не стал ее учитывать при расчетах.
Спойлер, все фонды проиграли Индексу
(указан процент сколько проиграли за 5 лет)
TMOS (Т-банк): 3,84%
EQMX (ВТБ): 4,44%
SBMX (Сбер):4,44%
Каждый фонд получается что проигрывал чуть меньше 1% в год, вот она комиссия за управление. А если бы я учитывал ещё и комиссию за покупку паев, там ещё больше был бы проигрыш.
Моя цель получать как это модно сейчас говорить альфу к рынку, то есть обгонять его. У нас сейчас не так много, как в той же Америке, публичных компаний, поэтому я считаю что собрать себе портфель из 10-15 качественных компаний будет довольно несложно и интереснее, чем просто скупать индексный фонд.
Теперь немного скажу про управляющие компании, которые продвигают свои стратегии и свои фонды, например УК Арсагера, УК Доход. У них есть реально интересные идеи, интересные теории, изучал сейчас только Арсагеру, у них положительная альфа, такие решения подходят для людей, которые хотят получать бо́льшую доходность чем предложит рынок, но при этом не хотят разбираться в компаниях. Но мне непонятно, как тогда они выберут себе УК, которая будет управлять их деньгами.
В общем итог один, чтоб не быть облапошенным и получать максимальную выгоду нужно разбираться во всем самому. Мне вот интересно читать и узнавать новое про экономику, фондовый рынок и компании, кому то не интересно, поэтому таким лучше идти в УК.
Может сделать отдельный пост про УК, которые продвигают свои стратегии?
Веду свой публичный портфель, вот тут можно посмотреть, какие активы держу, что покупаю, выкладываю отчёты ежемесячно.
А ещё веду свой ТГ канал, но котором рассказываю про свою жизнь, размышляю над философскими вопросами в сфере финансов, инвестиций и в целом жизни. Подписывайтесь, от контента не устанете😄
💬Что думаете? Давайте обсудим вопрос в комментариях 💭
Еще у нас есть чат канала
