Что делать, если банк внезапно заблокировал карту «для проверки» и заподозрил вас сомнительных операциях по закону 115-ФЗ
(о противодействии отмыванию доходов).
Отправьте в чат или на почту банка простое официальное обращение:
“Прошу предоставить копию внутреннего решения о приостановке операций по 115-ФЗ,
а также информацию о порядке предоставления документов и сроках возобновления обслуживания.
В противном случае буду вынужден(а) направить жалобу в Росфинмониторинг и ЦБ РФ.”
Банк обязан ответить по закону, иначе нарушает порядок финансового мониторинга.
После таких запросов обычно появляется движение: вам перезванивают, уточняют документы, снимают блокировку быстрее. И вы переходите из “подозрительного клиента” в человека, который знает свои права.
Если блокировку не снимают дольше 10 дней — можно направить жалобу в ЦБ через “Интернет-приёмную”.
