Банкротство гражданина: В случае банкротства гражданина все его имущество, включая средства на счетах и вкладах, переходит под контроль финансового управляющего. После начала процедуры банкротства гражданин утрачивает право распоряжаться своими вкладами; они переходят в конкурсную массу и могут быть использованы для расчетов с кредиторами. 4. Подозрение в отмывании доходов: Банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, которые могут свидетельствовать об отмывании доходов, полученных преступным путем (согласно Федеральному закону 115-ФЗ). Под блокировку может попасть как отдельная карта, так и весь счет или вклад. Чаще всего это происходит не при открытии вклада, а в момент, когда вкладчик пытается снять деньги. Банк вправе запросить подтверждающие документы, удостоверяющие законность происхождения средств. После проверки и подтверждения вклад будет разблокирован.