В обществе продолжают распространяться ошибочные мнения, якобы налоговые органы в режиме реального времени анализируют переводы на счета физических лиц и автоматически выставляют недоимки, штрафы и пенни. Однако это не соответствует действительности. Данную информацию в интервью для «Ленты.ру» сообщил Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.
Специалист подчеркнул, что налоговые инспекции не имеют права предъявлять финансовые претензии физическим лицам до завершения срока подачи декларации за предыдущий год. По его словам, действующее законодательство строго охраняет банковскую тайну.
«Федеральная налоговая служба может запросить данные по счетам только в рамках налоговой проверки, будь то камеральной или выездной. Дополнительно банки самостоятельно направляют информацию в Росфинмониторинг об операциях, которые соответствуют критериям Федерального закона "О противодействии легализации доходов". Однако даже при таком взаимодействии выставление налоговых претензий в режиме реального времени невозможно», — поясняет юрист.
На налоговом органе лежит обязанность доказывания, что конкретные поступления на счет являются налогооблагаемым доходом, например, от предпринимательской деятельности. По мнению Хаминского, ситуация может быть разрешена путем изменения Налогового кодекса. Он считает, что необходимо законодательно закрепить процедуру мониторинга крупных банковских операций, чтобы предотвратить налоговые правонарушения в будущем.
Ранее Хаминский также отметил новые признаки мошеннических денежных переводов. По его мнению, перевод на личный счет суммы свыше 200 тысяч рублей может привлечь внимание банка.