Длинные праздники подходят к концу, а у меня наконец-то появилась возможность отправить очередные 5000 рублей для формирования пенсионного портфеля родителям.
Мои покупки
Не ИИР!
Напомню, что целевая структура портфеля 40% акции, 60% облигации. К началу года доли классов активов примерно так и выглядели. Для сохранения баланса около 3000 необходимо отправить на покупку облигаций, остальное на акции. Бонус - на счет в декабре приходили купоны по облигациям.
Думать пока не очень хочется, увидела просадку в ОФЗ и купила сразу лотом:
ОФЗ 26238 - куплено 3 шт.
Можно было "раскидать" сумму по разным выпускам, но пока что особого смысла не вижу.
Из-за геополитики и высокой ключевой ставки многие компании чувствуют себя не лучшим образом. Поэтому стараюсь брать максимально надежные корпоративные облигации:
Атомэнергопром АО 001-Р-08 - куплено 1 шт.
Хочу стремиться к менее 5% облигаций на одного эмитента (кроме ОФЗ). Главный риск взятого выпуска - закрывается только в сентябре 2030 года. За это время может произойти очень многое. Выпуск занимает чуть менее 2% облигаций, пока немного. Возможно, в следующей закупке ещё добавлю.
По покупке акций всё проще - новые эмитенты добавлять не стала. Некоторые лежат в закладках, но пока дорого. Поэтому я поглядывала на цены, доли в портфеле и увеличивала позиции в имеющихся позициях:
Московская биржа - куплено 10 акций;
Сбербанк прев. - куплено 2 акции.
Остаток отправила в фонд ликвидности, он занимает 1,3% портфеля, и я его в структуре не учитываю. Возможно, надо бы.
Структура портфеля
Я по-прежнему стремлюсь к 40/60 по акциям и облигациям. Причём 25% портфеля по плану должна быть у ОФЗ, столько же у корпоративных облигаций в рублях, 10% отведено под замещающие облигации.
Сейчас соотношение 40/60 выполняется неплохо, но "замещайки" занимают около 17% портфеля. Поэтому докупать их я буду ещё нескоро. Пока стараюсь держать баланс между ОФЗ и корпоративными облигациями.
Пассивный доход
Сейчас мой прогноз пассивного дохода на ближайший год выглядит так:
Среднемесячно получается 826,3 рубля (до налогов).
Цель по пассивному доходу портфеля я привязала к удобной для себя метрике - стоимости АИ-95. Среднемесячно должно выходить 615 литров бензина.
Цель 2026 года
В целях на год я прописала, что портфель должен приносить к концу года сумму, эквивалентную 30,75 литрам АИ-95.
За сегодняшний расчёт я взяла стоимость литра 66 рублей (сейчас мало езжу, может нужно было брать чуть больше).
Таким образом, на 826 рублей можно купить 12,52 литра АИ-95 / 40,7% от цели к концу года.
Или 2,04% от общей цели. Эта цифра смотрится совсем мало, но всё же я перешагнула 2%. Кажется, нужно увеличивать пополнения, но пока не знаю, как это осуществить.
Желаю всем успешных инвестиций и до встречи!)
