Краткий пересказ видео 10.01.26. /
• Обсуждение проблемы откладывания денег и необходимости увеличения дохода.
• Упоминание о рисках покупки квартиры без опыта в финансах.
• Представление гостя — Ивана Шашкова, инвестора с более чем десятилетним опытом.
Цели покупки недвижимости
• Недвижимость часто воспринимается как источник безопасности, но это не всегда оправдано.
• Квартира неликвидна и сложно продаётся, что увеличивает риски.
• Высокие ставки по ипотеке делают покупку квартиры невыгодной.
Сравнение с американским рынком
• В США в прошлом недвижимость была более доступной.
• Вопрос о необходимости покупки квартиры должен быть основан на конкретных целях.
Увеличение дохода
• Если не удаётся откладывать деньги, нужно искать способы увеличения дохода.
• Важно развивать профессиональные навыки и приносить больше ценности компании или клиентам.
• Устаревшие навыки могут привести к снижению зарплаты.
Создание профицита
• Профицит позволяет думать об инвестициях и покупке недвижимости.
• Сначала нужно создать подушку безопасности на 3–6 месячных расходов.
• Подушка безопасности должна храниться на банковском депозите и не использоваться для рискованных инвестиций.
Риски без опыта
• Без опыта в финансовых рынках риск потери средств практически гарантирован.
• Необходимо учиться на базовых инструментах, таких как фондовый рынок и облигации.
• Финансовые рынки не являются доступным способом заработка для всех.
Реклама брокеров и экономическая безопасность
• Брокеры рекламируют инвестиции, но их цель — заработать на комиссиях, а не помочь клиентам.
• Для формирования капитала требуется больше знаний и навыков, чем предлагают брокеры.
• Экономическая безопасность — это когда инвестиции приносят больше, чем ежемесячные расходы.
Путь к экономической безопасности
• Достижение экономической безопасности требует времени и навыков.
• Психологическая устойчивость на финансовых рынках критически важна.
• Без знаний и навыков шансы на успех минимальны.
Маршмеллоу тест и толерантность к удовольствию
• Маршмеллоу тест показывает, что люди, способные ждать, более успешны в жизни.
• Толерантность к сиюминутному удовольствию важна для достижения долгосрочных целей.
• Привязанность к моментальным результатам мешает достижению успеха.
Настойчивость и конкуренция
• Многие люди сдаются из-за отсутствия быстрого результата.
• Настойчивость и упорство — ключевые качества для достижения успеха.
• Конкуренции не существует, если делать то, что не делают другие.
Развитие психологических качеств
• Психологические качества можно развить, но это требует усилий.
• С возрастом менять ментальные установки становится сложнее.
• Важно преодолевать отвращение к работе и делать то, что нужно, даже если это не приносит удовольствия.
Эффект ямы и психологическая устойчивость
• Эффект ямы описывает спад мотивации после периода подъёма.
• Психологическая устойчивость помогает преодолевать трудные периоды.
• Необходимо развивать устойчивость к трудностям для достижения успеха.
Выбор контента для инвестиций
• Лёгких способов разбогатеть не существует, результаты достигаются на дистанции.
• Фильтруйте контент, который обещает быстрый успех.
• Долгосрочные инвестиции, такие как фондовый рынок и облигации, более надёжны.
Ограничения и альтернативные инвестиции
• Доступ к различным фондовым рынкам зависит от гражданства.
• Альтернативные инвестиции, например, криптовалюта, несут высокие риски.
• Криптовалюта воспринимается неоднозначно, что создаёт дополнительные риски.
Введение и финансовые инструменты
• Банковские вклады в лучшем случае перекрывают инфляцию.
• Профицит можно инвестировать в фондовый рынок.
• Средняя доходность американского фондового рынка S&P 500 — 7–9% годовых в долларах.
Сравнение с российским рынком
• Российский фондовый рынок более волатилен, доходность может обнулиться.
• Индекс Московской биржи даёт 13–15% в рублях, что сопоставимо с банковскими депозитами.
Альтернативы традиционным финансам
• Криптовалюта как альтернатива традиционным финансам.
• Инвестиции должны приносить доход без продажи активов.
• Сложный процент работает лучше на долгосрочной дистанции.
Риски инвестиций в криптовалюту
• 95% людей, взаимодействующих с криптовалютой, теряют деньги.
• Без финансового образования и опыта риски велики.
• Долгосрочные инвестиции требуют толерантности к неопределённости.
Пассивный доход и долгосрочные инвестиции
• Пассивный доход возможен при достаточном капитале.
• Ориентировочная доходность — 10–15% годовых.
• Регулярные инвестиции требуют времени и усилий.
Личный опыт инвестиций
• Автор начал инвестировать в 2015 году с небольших сумм.
• За 10 лет упорных инвестиций сформировался значительный капитал.
• Формирование капитала требует постоянных вложений.
Риски спекуляций на рынке
• Спекуляции на мим-коинах, трейдинге и альткоинах могут быстро обнулить капитал.
• Завышенные риски приводят к реальным потерям.
• Важно не сражаться с рынком, а присоединиться к нему.
Криптоиндустрия как машина по отъёму денег
• Криптоиндустрия использует множество механизмов для привлечения неосведомлённых людей.
• Необходимо не пытаться переиграть крупные корпорации, а стать частью рынка.
• Заработок возможен за счёт других участников рынка.
Децентрализованные финансы
• Децентрализованные финансы позволяют каждому стать участником системы.
• Децентрализованные биржи не требуют личных данных и предлагают аналогичный функционал.
• Инвесторы обеспечивают позиции трейдеров своими деньгами, зарабатывая на комиссиях и потерях.
Возможности для инвесторов
• Любой человек с свободными стейблкоинами или долларами может стать инвестором на децентрализованных биржах.
• Начать можно с любой суммы, но доход будет небольшим.
Регулярные инвестиции
• Регулярные инвестиции защищают от импульсивных решений и снижают риски.
• Профицит лучше вкладывать в повышение дохода, а не в инвестиции.
• Регулярность помогает избежать желания быстро разбогатеть.
Работа с долларами на децентрализованных биржах
• Можно работать с долларами, не покупая биткоин или эфириум.
• Модель децентрализованных бирж позволяет получать пассивный доход без ценовых рисков.
• Первый шаг — регулярные инвестиции, затем рассмотрение децентрализованных инструментов.
Долгосрочные инвестиции
• Инвестиции в крипторынок требуют минимум пяти лет без вмешательства.
• Успешные инвесторы умеют ждать и не поддаваться новостной шумихе.
• Навык «сидеть на месте» и не менять направление инвестиций — ключ к успеху.
Влияние книг на финансовое образование
• Автор упоминает книгу «Разумный инвестор» и книгу Джона Богла о инвестициях.
• Богл утверждает, что невозможно обыграть рынок, и рекомендует инвестировать в S&P 500.
• В криптовалюте аналогичная стратегия: акцент на биткоине, эфириуме и стейблкоинах.
Начало работы с криптовалютой
• Рекомендация начать с покупки биткоина и эфириума.
• Стейблкоины, такие как USD Coin, предлагают безопасность и привязку к доллару.
• USD Coin обеспечен краткосрочными облигациями США.
Заработок на ошибках других
• Большинство трейдеров теряют деньги, но можно зарабатывать на их ошибках.
• Заработок на финансовых инструментах возможен только за счёт других людей.
• Крупные игроки и инфлюенсеры рекламируют трейдинг, чтобы привлечь людей.
Цифровые банки и лендинг-маркеты
• Цифровые банки позволяют брать займы под залог активов.
• Займы под биткоин можно использовать для инвестиций в другие децентрализованные инструменты.
• Схема позволяет сохранить актив и получить дополнительный капитал.
Риски в децентрализованных финансах
• Основной риск — взлом смарт-контрактов.
• Риски решаются через аудиты от сторонних компаний.
• Другие риски включают колебания курса биткоина и проблемы с обеспечением стейблкоинов.
Долгосрочные инвестиции в криптовалюту
• Долгосрочные инвестиции в биткоин и эфириум могут быть прибыльными.
• Важно учитывать фундаментальные факторы рынка, а не только текущие колебания.
• Крипторынок состоит из биткоина, эфириума и стейблкоинов, остальные активы могут быть схемами для обмана.
Проблемы криптовалют
• Криптовалюты не регулируются, что позволяет выпускать их без ограничений.
• Инвесторы часто получают «фантики» вместо реальных денег.
• В отличие от акций компаний, которые приносят дивиденды, криптовалюты не имеют обеспечения.
Перспективы криптовалют
• Биткоин, Ethereum и стейблкоины имеют потенциал для развития в сфере децентрализованных финансов.
• Стейблкоины уже используются для платежей, их капитализация растёт.
• Риск в криптовалютах компенсируется потенциальной доходностью.
Риски и доходность в криптовалютах
• Риски в криптовалютах сравнимы с рисками в бизнесе, но потенциальная доходность выше.
• В России покупка и продажа криптовалют официально разрешены, но нет официальных сервисов для передачи данных.
• Прибыль от криптовалют облагается налогом, который можно заплатить добровольно.
Налогообложение в России
• Продажа криптовалюты и уплата налогов не запрещены, но требуют добровольного декларирования.
• Существуют юридические компании, помогающие вывести доход от криптовалют в «белую».
• В Беларуси появилась лицензированная биржа, работающая с клиентами из РФ.
Инструменты для заработка
• Существует множество инструментов для заработка в криптовалюте, но их сложно охватить в подкасте.
• Предлагается бесплатный практикум по децентрализованным финансам.
• Ссылки на практикум и другие ресурсы будут оставлены в описании подкаста.
Цели и подход
• Цель — продолжать инвестировать в биткоин и наращивать капитал.
• Подход основан на стабильном увеличении капитала с управляемым уровнем риска.
• Важно не продавать активы, которые растут на длинной дистанции.
Простота заработка
• Зарабатывать в криптовалюте можно без секретных стратегий, просто понимая работу рынка.
• Концепция децентрализованных финансов проста и понятна.
• Автор сравнивает свой подход с подходом Уоррена Баффета.
Подкаст для появления пассивного дохода.
Ссылка на видео продолжительностью 56 мин.