С начала 2026 года банки в России массово блокируют карты и счета физических лиц — речь идёт о 2–3 миллионах случаев всего за первые недели января. Для сравнения, ранее в месяц временно ограничивались около 300 тысяч переводов. Причина — вступившие в силу обновлённые правила контроля по закону № 161-ФЗ, направленные на борьбу с мошенничеством. Об этом сообщает «Тульская служба новостей» со ссылкой на юриста Сергея Сорокина.
По словам эксперта, в январе наблюдается беспрецедентный всплеск блокировок. Это связано с расширением перечня подозрительных операций, которые автоматически фиксируются антифрод-системами. Например, банк может временно приостановить перевод, если клиент сменил номер телефона в мобильном приложении или на портале «Госуслуги» и попытался совершить операцию в течение 48 часов после этого. Ограничение вводится на два дня — по логике банков, это даёт владельцу время обнаружить возможный взлом.
Под блокировку могут также попасть транзитные переводы через Систему быстрых платежей (СБП). Если клиент переводит самому себе крупную сумму (более 200 тысяч рублей) с одного банка на другой, а затем пересылает её третьему лицу или пытается обналичить — операция расценивается как подозрительная. Как поясняет Сорокин, такие схемы могут указывать на отмывание похищенных средств.
Алгоритмы отслеживают и нетипичную активность на маркетплейсах. Например, частые пополнения внутреннего кошелька (Ozon, Wildberries) на крупные круглые суммы с последующими быстрыми покупками могут привести к временной блокировке карты — до подтверждения операции голосом.
С этого года также ограничены анонимные переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита доступ к электронному кошельку может быть заблокирован.
Что делать, если банк заблокировал карту
Сергей Сорокин советует:
- В течение двух рабочих дней банк обязан уведомить клиента об ограничении — по телефону или другим защищённым каналам связи.
- Не стоит игнорировать звонки. Если клиент не подтвердит операцию, перевод отменяется, а доступ к онлайн-банку может быть серьёзно ограничен.
- Следует запросить у банка основания для блокировки и выяснить, применяется ли в вашем случае 115-ФЗ (отмывание доходов) или 161-ФЗ (борьба с мошенничеством).
- Важно сохранять все подтверждающие документы: чеки, сведения о назначении перевода и источнике поступлений.
- Автоматизированные системы могут ошибочно реагировать на действия добросовестных клиентов — по оценке юриста, в «зону риска» попадают 1–2 % обычных пользователей.
Читайте также на Om1 Омск:
В Омской области в 2025 году на 30 % увеличилось число поддельных купюр
Ссылка на новость: https://www.om1.ru/news/society/407189-banki_massovo_blokirujut_karty_omichejj_kak_zashhititsja_i_chto_delat_v_sluchae_ogranichenija/