«Треугольник» в крипте: как случайная сделка может привести к блокировке счёта

На первый взгляд — обычная сделка: продали криптовалюту, получили деньги на карту.

Но спустя пару дней банк блокирует счёт, требует объяснений, а иногда — и вовсе замораживает средства.

Причина? Схема, в которую можно попасть даже не подозревая. Она называется «треугольник».

И да, в неё попадают не только новички, но и опытные участники P2P-обменов.

Разберёмся:

1. Как работает схема «треугольника»
2. Чем отличаются белый, серый и чёрный сценарии
3. Почему банки реагируют так жёстко
4. Как защитить себя
5. Как организована безопасность в CryptoGex

1. Как работает треугольник: простая сделка с подменой

Пример: человек продаёт USDT через биржу. Получает рубли на карту. Всё выглядит нормально?

Но если деньги пришли не от того, с кем была договорённость, — это уже треугольник.

Что на самом деле происходит:

1. Кажется, что оплата поступила от контрагента
2. На деле трейдер использует сторонние схемы
3. Перевод делает третье лицо, не связанное с криптовалютой

Почему это опасно:

• У банка нет понимания, что это легальный обмен
• Средства поступают от незнакомого человека
• Объяснить источник перевода невозможно

Даже если сделка была честной с вашей стороны — с точки зрения банка всё выглядит подозрительно.

2. Виды треугольников: белый, серый и чёрный

Белый треугольник: на грани

Сценарий: криптовалюта продаётся через обменник, а рубли переводит другой клиент этого же сервиса.

Формально — нет нарушения. Но:

• Нет договора с отправителем
• Банк видит случайный перевод
• Подтверждение сделки — только переписка

Возможные риски:

• Запрос от банка
• Потенциальная блокировка
• Спорные ситуации при возникновении претензий

Оптимально использовать только проверенные обменные сервисы с понятной схемой расчётов и документами по операциям.

Серый треугольник: распространённая ловушка

Сценарий: сделка проходит через P2P, но деньги поступают от третьих лиц.

Трейдер использует чужие карты и неофициальные платёжные каналы.

Риски значительно выше:

• Претензии по 115-ФЗ
• Блокировка счёта
• Попадание в базы подозрительных транзакций
• Сложности при подтверждении легальности средств

Самая частая причина блокировок — именно такие схемы.

Чёрный треугольник: мошеннический сценарий

Сценарий: криптовалюта продаётся, деньги поступают от человека, который думает, что оплачивает товар или услугу.

На деле крипта уходит мошеннику, а владелец счёта становится получателем средств жертвы.

Последствия могут быть серьёзными:

• Жалоба в банк или полицию
• Заморозка всех счетов
• Уголовные разбирательства

Даже если не было злого умысла — участие в такой схеме несёт крайне высокий риск.

3. Почему банки блокируют

Банки не оценивают логику криптовалютных сделок. Они реагируют на:

• Переводы от случайных людей
• Отсутствие договоров
• Частую смену отправителей
• Неустойчивые объёмы операций

Любой из этих признаков может активировать внутреннюю проверку или полную блокировку.

4. Как не попасть в треугольник

Несколько простых правил:

• Не участвуйте в сделках, где заранее не ясно, от кого поступят деньги
• Не гонитесь за слишком выгодным курсом
• Проверяйте, как оформляются расчёты
• Используйте только сервисы, фиксирующие условия сделки до начала
• Избегайте «схем», где что-то «проще» или «быстрее» без объяснений

Если в схеме участвуют третьи лица — это уже риск.

5. Как работает CryptoGex — и почему треугольников там нет

Система CryptoGex изначально выстроена так, чтобы исключить участие третьих лиц в сделке.

Всё начинается с заявки, проходит через чёткую фиксацию условий — и заканчивается документально оформленным обменом.

Как устроен процесс:

1. Заявка через официальный бот @cryptogex_official_bot
2. Менеджер связывается, фиксирует курс, объём, формат сделки
3. Сделка проходит в офисе (Пенза, Театральный проезд, 2 / Саранск, ТЦ NEO, Советская, 75) или через доставку по Поволжью
4. Перед обменом проводится AML-проверка криптовалюты, проверка адреса и сети (TRC-20)
5. После подтверждения транзакции — выдача рублей в оговорённом объёме и по согласованному курсу

Что это даёт:

• Нет случайных переводов
• Чёткая структура
• Возможность подтвердить каждую операцию
• Безопасность как для пользователя, так и для платёжной инфраструктуры

Главное, что стоит помнить

Схема «треугольника» — это не редкость. Это реальный риск, с которым сталкиваются ежедневно.

Если вы не знаете, кто именно отправляет вам деньги — уже есть повод для тревоги.

Банк в этом случае будет действовать по формальным признакам. А значит — возможны блокировки, заморозки и разбирательства.

В криптовалютах безопасность — это не скорость сделки и не курс.

Это структура, прозрачность и понимание каждой стороны, участвующей в обмене.