🌎 «Платёж ушёл - банк задумался»: валютный контроль и сделки с нерезидентами станут более напряженными
На рынке всё заметнее тренд: банки и финмониторинг усиливают внимание к операциям с нерезидентами и к схемам, которые похожи на «перевод денег под видом чего угодно». В фокусе - конструкции, где расчёты маскируют, например, операциями с векселями и похожими инструментами.
Росфинмониторинг прямо объяснял логику: такие схемы используют для переводов между третьими лицами и вывода средств, поэтому регуляторика будет «копать глубже».
💡 Что это значит для обычного бизнеса (импорт/услуги/партнёры за рубежом):
▪ банк чаще запросит договор, инвойсы, переписку, логистику, экономический смысл;
▪ возрастает риск приостановок/запросов по 115-ФЗ, если документы «не бьются» или выглядят как шаблон;
▪ особенно аккуратно - если расчёты нестандартные, цепочки длинные, контрагент «внезапно новый».
✅ Мини-чек на январь:
▪ держите под рукой пакет документов по внешним платежам (чтобы не собирать ночью из чатов);
▪ проверьте формулировки назначения платежа и соответствие договору;
▪ заранее проговорите с банком, какие доказательства «ок» именно для вашей модели.
🙂 Мораль: «мы же честные» - это прекрасно, но банк любит ещё и бумажные доказательства.
Если необходимо - можно быстро сверить, как лучше оформлять платежи/документы, чтобы не зависнуть на комплаенсе 🤖 aLex: @DRUA_Legal_bot
