Многие новички (и даже опытные пользователи) воспринимают баланс в приложении биржи как свой личный банковский счет. Это главная иллюзия, которая ежегодно лишает людей миллионов долларов.
Как специалист в области безопасности цифровых финансов, я регулярно разбираю случаи блокировок. И, честно скажу: иногда помочь клиенту уже невозможно.
Биржа — это обменник, а не сейф
Запомните базовое правило: Биржа создана для того, чтобы менять одну валюту на другую. Как только обмен завершен, активы должны уходить на ваш личный «холодный» или аппаратный кошелек.
Иллюзия контроля: уроки Beribit и FTX
Если вам кажется, что «моя биржа надежная», вспомните тех, кто доверял свои миллионы гигантам или локальным игрокам.
1. Beribit (2024): Офис в «Москва-Сити», казалось бы, всё серьезно. Но в один день выплаты просто встали. Люди неделями дежурили у дверей офиса, пытаясь вернуть свои 400 миллионов рублей. Итог? Смена руководства, «аудиты», бесконечные проверки и тысячи сломанных судеб.
2. FTX: Вторая биржа в мире. Миллиарды долларов испарились за считанные дни. Пользователи до сих пор (спустя годы!) пытаются выгрызть хоть какую-то компенсацию через суды.
3. Блокировки 2025 года: Только за первую половину 2025 года на биржах и в сервисах было украдено или заморожено более $2,1 млрд.
Запомните: От потери капитала вас отделяет одна секунда — время, за которое скрипт биржи вешает на ваш аккаунт «замок».
Держать капитал на бирже или «горячем» (мобильном) кошельке — это всё равно что оставить кошелек с наличными на прилавке в магазине, надеясь, что охранник за ним присмотрит.
От потери денег вас отделяет всего одна секунда:
• Биржа может объявить о технических работах и больше не открыться.
• Ваш аккаунт может быть заблокирован «до выяснения обстоятельств» по требованию регулятора.
• Вас могут заподозрить в связи с «грязными» монетами, даже если вы просто их купили.
AML-проверка: единственная полезная функция биржи при вводе
Единственный случай, когда заводить крипту на биржу оправдано (помимо обмена) — это проверка на «чистоту».
Если крупная биржа с жестким AML-комплаенсом приняла ваш перевод и зачислила его на баланс — значит, монеты прошли фильтр. Это своего рода лакмусовая бумажка. Если биржа «проглотила» крипту, значит, с ней можно работать дальше. Но как только проверка пройдена — выводите!
Суровая реальность блокировок
В моей практике именно блокировки со стороны бирж — самый частый запрос. Люди приходят, когда доступ уже закрыт, а поддержка отвечает шаблонными фразами.
Важно понимать: Далеко не всегда получается восстановить доступ. Если биржа решила, что ваши средства подозрительны, или если юрисдикция площадки изменила правила игры, вы можете годами доказывать свою правоту — и ничего не добиться. В мире крипты нет «центрального офиса», куда можно прийти с жалобой.
Что делать прямо сейчас?
1. Проведите ревизию: Посмотрите, какая сумма у вас лежит на биржах прямо сейчас.
2. Оцените риск: Готовы ли вы завтра проснуться и увидеть надпись «Account Locked» без объяснения причин?
3. Действуйте: Купите аппаратный кошелек. Изучите, как работают сид-фразы. Станьте сами себе банком, а не заложником чужой платформы.
Криптовалюта дает свободу, но эта свобода требует ответственности. Не позволяйте одной секунде перечеркнуть ваши финансовые планы.
Занимаетесь безопасностью своих цифровых активов? Подписывайтесь, здесь мы говорим о том, как не потерять то, что принадлежит вам по праву.
