Современная жизнь полностью завязана на технологии и финтех - без банковского счёта почти ничего уже не сделать, без скоринга не оформить элементарную страховку, а будучи в некоторых базах данных почти не возможно получить даже туристические визы, не говоря уже о возможности трудоустройства и это не база судимостей - с ней всё понятно, все привыкли, да и не пугает она уже никого... Другое дело база данных FATF, которой формально вообще нет, но которая может уничтожить жизнь любого человека за секунды!
За ширмой относительной свободы движения капитала в современном мире скрывается сложная сеть механизмов контроля, предназначенных для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями. Одним из ключевых игроков в этой системе является мало кому известная Egmont Group — объединение финансовых разведывательных подразделений (Financial Intelligence Units, FIU) из более чем 170 стран мира.
Эта организация, названная в честь дворца Эгмонт в Брюсселе (к вопросу о возможности существования заговоров), где в 1995 году состоялась первая встреча ее основателей, представляет собой глобальную платформу для обмена финансовой разведкой, но за фасадом благородной миссии по защите мировой финансовой системы таится потенциал для серьезных злоупотреблений.
Если попробовать спросить у FATF, что это за база данных, то выяснится, что и спрашивать не у кого. FATF сама по себе настолько не прозрачна, что такой методологии владения активами позавидовали бы даже самые криминальные олигархи или нарко-картели.
Более того, юридически FATF вообще не существует!Нет ни одного юридического образования, а значит нет и никакой ответственности!
Egmont Group управляет сетью обмена данными, известной как Egmont Secure Web (ESW), которая позволяет FIU делиться информацией о подозрительных транзакциях, счетах и лицах. Попадание в эту базу может привести к катастрофическим последствиям для индивида: автоматический отказ в банковском обслуживании, визах, гражданстве и даже свободе передвижения. В сущности, это инструмент, который в руках авторитарных режимов или при отсутствии надлежащего контроля может "уничтожить" жизнь человека, лишив его доступа как к глобальной экономике, так и банальному трудоустройству (человек в базе не пройдет ни один комплаенс в более-менее средней и тем более крупной компании, ну если у него там не будет специальных связей для подхода "ну и что что наш министр - террорист").
Egmont Group не является прямым подчиненным какой-либо международной (не существующей) организации, такой как FATF (Financial Action Task Force), хотя и тесно сотрудничает с ней. FATF, организация по борьбе с отмыванием денег, формально открещивается от прямого управления базой Egmont, выделив ее в отдельную структуру, сами базы размещены ни то в Канаде, ни то вообще фиг поймет где. Это создает максимально запутанную схему для избегания ответственности - формально независимая, но фактически неподконтрольная никому система.
В отличие от других баз данных, таких как World Check или кредитные бюро, которые подчиняются судам США и имеют процедуры обжалования, Egmont Group работает в абсолютной тени, без публичного надзора.
Кстати, Россия, например, была приостановлена в членстве, но совсем не из-за конфликта с ЕС и Украиной, а после того, как выяснилось, что ее представитель - сотрудник СВР (Службы внешней разведки). Скорее всего это произошло из-за просто немыслимого вала запросов и использования БД из РФ не по своему основному назначению, так как, при всём уважении, но можно подумать, что представители других стран в FATF пушистые котята, не имеющие отношения к их разедкам...
Активными участниками Egmont БД являются и такие страны, как Беларусь, Туркменистан, Иран, Ирак, Сомали, ЦАР, и прочие людоедские режимы, что позволяет им обмениваться данными со всеми финансовыми организациями мира. Это подчеркивает риски - информация от авторитарных, а то и от совсем отбитых криминально-террористических режимов может использоваться для преследования вообще кого угодно, при том не только в рамках их стран и юрисдикций, речь при этом вовсе не только про оппозиционеров, но вообще о любых людях не важно с каким гражданством.
История, структура и операции Egmont Group, а также ее влияние на индивидов
Так как же эта база данных может стать оружием в руках безумцев одним нажатием кнопки?
Структура и механизмы работы
Egmont Group организована как сеть, а не иерархическая организация. Главным органом является Heads of Financial Intelligence Units (HoFIU), который принимает ключевые решения по членству, бюджету и политикам. HoFIU собирается ежегодно на Пленарном заседании. Поддержку обеспечивают четыре рабочие группы:
- Information Exchange Working Group (IEWG) - разрабатывает инструменты для обмена данными, включая отчеты о рисках, таких как отмывание через коррупцию или экологические преступления.
- Membership, Support and Compliance Working Group (MSCWG) - управляет членством и соблюдением стандартов.
- Policy and Procedures Working Group (PPWG) - формирует политики.
- Technical Assistance and Training Working Group (TATWG) - обеспечивает обучение и помощь.
Центральным элементом является ESW - закрытая платформа, где FIU обмениваются информацией. Данные включают подозрительные транзакции (STR), отчеты о крупных операциях и профили лиц. Обмен регулируется Принципами Egmont, требующими конфиденциальности и использования только для AML/CFT целей. Однако принципы позволяют обмен с "соответствующими властями", что может включать правоохранителей.
К 2020-м годам Egmont Group расширила фокус на новые угрозы - финансирование экстремизма (ну вы поняли - любой, кто не считает текущую власть богоизбранной, вцелом - экстремист, даже если кухонный), включая правый терроризм и экологические преступления. Она также разработала замечательные инструменты для массовой слежки даже в Web3, такие как E-Catalogue для виртуальных активов и риски TBML. Годовой отчет 2022/2023 подчеркивает запуск новой версии ESW для "защищенной" технологии.
Как эта база может уничтожить жизнь
Попадание в базу Egmont может иметь разрушительные последствия. Информация о подозрении в отмывании или финансировании терроризма распространяется глобально, приводя к de-risking: банки закрывают счета, страны отказывают в визах или гражданстве. Это особенно опасно для оппозиционеров в авторитарных странах, где FIU могут фабриковать данные. Например, если FIU Беларуси пометит кого-то как "экстремиста", эта метка может распространиться через ESW, вызвав цепную реакцию.
Исследования показывают, что финансовое исключение (financial exclusion) затрагивает уязвимые группы, усиливая неравенство. В контексте Egmont, риски включают:
- Злоупотребление данными. Авторитарные режимы могут использовать ESW для политического преследования.
- Отсутствие прозрачности. Нет публичных процедур обжалования, в отличие от коммерческих баз.
- Глобальный охват. Данные влияют на все страны-члены.
Таблица сравнения рисков Egmont с другими системами:
Отсутствие независимости FIU
Одна из ключевых проблем этой системы - это зависимость FIU от правительств в авторитарных режимах. Документы Egmont подчеркивают необходимость автономии, но в реальности FIU в странах вроде Туркменистана могут быть инструментами репрессий. Это приводит к загрязнению базы недостоверными данными, которые распространяются глобально.
Слабый контроль за обменом
Другой проблемой является отсутствие внешнего надзора за ESW. Принципы требуют конфиденциальности, но нет механизмов аудита на misuse. Исследования отмечают растущую осведомленность о рисках, но мало действий. Это позволяет коррупции проникать в систему, как в случаях с экологическими преступлениями.
Несбалансированное членство
Третья проблема - включение в систему откровенно отбитых режимов (Туркменистан, ЦАР, Сомали и тд). Это создает асимметрию - адекватные страны в основном используют систему по назначению и редко, а авторитарные используют массово и веерно по политическим причинам.
Примеры случаев и критика
Хотя Egmont не публикует индивидуальные кейсы, отчеты Best Egmont Cases иллюстрируют успехи, такие как раскрытие схем отмывания. Однако критика фокусируется на рисках. В 2018 году Egmont признала проблемы с independence FIU, включая случаи, когда главы FIU блокировались властями.
Для индивидов это значит, что обвинение в "финансировании экстремизма" может привести к глобальному бойкоту, без шанса на защиту.
Критики, такие как в журнале Economy and Society, отмечают "политику доверия" в обмене, которая вообще игнорирует риски злоупотрелений внесения записей (misuse). В развивающихся странах финансовое исключение усугубляет бедность, автоматически создавая возможности коррупционного внесения и удаления из баз Egmont.
Egmont Group - очень мощный инструмент в борьбе с финансовыми преступлениями, но ее неподконтрольность делает ее опасной. База ESW может "уничтожить" человека, лишив доступа к финансам, страхованияю и даже трудоустройству глобально. Необходимы реформы: внешний аудит, процедуры обжалования и строгий отбор членов. Без этого группа рискует
По состоянию на 2026 год ФАТФ и Egmont Group лишь очередное оружие в руках автократий и коррупционеров для разборок с не угодными, а вовсе не для борьбы с террористами и отмыванием денежных средств!