Джозеф (Осип) Лазерсон, друг и давний бизнес-партнер Игоря (Фореста) Кокорина (ICN Holding) может стать фигурантом уголовного дела на территории России за реализацию схем по выводу денег из страны, уходу от налогов, легализации доходов, полученных преступным путем, под видом инвестиций и страховых программ.
Джозеф именует себя по-разному и «выдумывает» себе много разных должностей:
Президент Worldwide Associates, Inc.
Президент Logic Planning Group, Inc.
Генеральный Брокер компании NW
Независимый член Совета Саморегулируемой организации Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования (НАСФП)
Руководитель Kazan Management, LLC
Действующий участник «Многолетнего Клуба лидеров» 1992 – 2009 годы
Действующий участник «Круглого стола миллионеров»
и многие другие
Отдельно стоит упомянуть о том, что Джозеф Лазерсон декларирует обладание всеми видами страховых лицензий, финансовые лицензии серий 6, 26, 63 FINRA. На основании данных FINRA/SEC НЕТ ПОДТВЕРЖДЕНИЙ, что Joseph Lazerson зарегистрирован как финансовый брокер, инвестиционный консультант или дилер по американскому законодательству. Он представляется как финансовый планировщик и президент частной компании, но это не подтверждается через официальные регуляторы.
НЕ ОБНАРУЖЕНО:
· профиль Joseph Lazerson в базе FINRA BrokerCheck (официальный реестр лицензированных брокеров/финансовых представителей США),
· запись о нём в базе SEC Investment Adviser Representatives (адвайзеры/консультанты),
· регистрацию с лицензиями серий Series 6, Series 26 или Series 63 на имя Joseph Lazerson в этих системах.
В официальном реестре Companies House (Великобритания) Joseph Lazerson значится как директор компании Logic Planning Group International, LLC Ltd, статус которой сейчас dissolved (ликвидирована / прекращена).
Это подтверждает, что:
· Джозеф Лазерсон был директором компании, зарегистрированной в UK (с 12 мая 2022 года по 16 мая 2023 года - дата ликвидации),
· компания сейчас ликвидирована.
Осип родился в послевоенном Ленинграде в июле 1956 года. В период поздней перестройки Осип покинул Советский Союз в поисках лучшей жизни в США. Более 35 лет живет и работает в Америке и «зарабатывает» на своих бывших соотечественниках.
Вместе с Игорем Кокориным Осип реализовал схему, когда:
· средства из более строгой юрисдикции (США) переводятся в юрисдикцию с низкими требованиями к раскрытию (Сент-Китс и Невис);
· между связанными компаниями проводятся сложные внутренние сделки (кредиты, сервисные платежи, консультации), которые маскируют движение денег.
Такую схему использует ICN Holding и Worldwide Associates, Inc.:
1. владеет компаниями в США и в офшорах;
2. имеет аффилированные структуры, которые оказывают «услуги» друг другу;
3. использует банковские переводы и корпоративные счета для скрытия происхождения средств.
Известно, что у ICN Holding и Worldwide Associates, Inc.:
1. есть сложная корпоративная структура с несколькими юрисдикциями (США и офшоры);
2. есть личности, связанные с этими структурами, позиционируют себя как финансовые/страховые консультанты;
3. есть сложная схема торговли с маржой, при которой:
§ клиентские деньги остаются на личном счёте в Interactive Brokers,
§ а ICN через маржинальный кредит проводит операции от своего имени,
§ прибыль распределяется клиентам, а риск убытков остаётся за компанией (что нетипично и непрозрачно).
§ такая конструкция вызывает вопросы профессионалов - в нормальных инвестиционных структурах право распоряжения и риск несёт управляющий только в рамках согласованной структуры, а не через маржинальные механизмы, скрытые от клиента.
О рисках инвестирования в структуры, связанные с Осипом (Joseph) Лазерсоном:
1. Отсутствие подтверждённого регулирования и лицензирования
По результатам проверки:
· в официальных базах FINRA BrokerCheck и SEC отсутствуют записи о регистрации Joseph (Осипа) Lazerson как лицензированного брокера или инвестиционного консультанта;
· при этом в маркетинговых и презентационных материалах он позиционируется как финансовый/страховой специалист, иногда с указанием серий лицензий (Series 6, 26, 63), что не подтверждено регуляторами.
Риск для инвестора: оказание финансовых или инвестиционных услуг без действующего регулирования может означать отсутствие надзора, защиты прав инвесторов и механизмов ответственности.
2. Использование страховых и инвестиционных продуктов в трансграничных структурах
В материалах, связанных с деятельностью Осипа (Joseph) Lazerson, фигурируют:
· международные страховые продукты;
· офшорные или полуофшорные юрисдикции;
· сложные корпоративные структуры с участием иностранных компаний.
Риск для инвестора:
такие конструкции часто сложны для понимания, затрудняют контроль движения средств и могут использоваться для:
· вывода капитала за пределы страны;
· минимизации налоговой прозрачности;
· усложнения возврата средств в случае спора.
3. Непрозрачность корпоративных связей и аффилированности
В открытых источниках Osip (Joseph) Lazerson упоминается:
· как участник или руководитель нескольких компаний;
· как партнёр структур, продвигающих инвестиционные и страховые программы;
· при этом полная структура владения, распределение ответственности и движение клиентских средств публично не раскрываются.
Риск для инвестора:
при отсутствии прозрачной отчётности инвестор:
· не понимает, кто фактически управляет деньгами;
· не может проверить, где именно хранятся средства;
· сталкивается с трудностями при юридической защите своих интересов.
4. Преобладание маркетинговых заявлений над проверяемыми фактами
Информация о профессиональном опыте и статусе Осипа (Joseph) Lazerson:
· в основном содержится в интервью, блогах, промо-статьях и корпоративных сайтах;
· не подтверждается независимыми регуляторными источниками или судебной практикой.
Риск для инвестора:
маркетинговые заявления не равны юридическим гарантиям и не обеспечивают защиту капитала.
5. Повышенные риски для инвесторов из России и стран СНГ
Для инвесторов из России и других стран с валютным контролем и налоговыми ограничениями особую опасность представляют:
· трансграничные переводы под видом «инвестиций» или «страховых взносов»;
· возможные налоговые последствия;
· риск блокировки средств, невозможности репатриации капитала;
· отсутствие эффективной судебной защиты за рубежом.