С 9 января 2026 года Росфинмониторинг начал самостоятельно определять суммы, после которых операции с недвижимостью попадают под обязательный контроль. Теперь ведомство представило конкретный проект, устанавливающий новые пороговые значения. Это критически важное изменение для банков, риэлторов, юристов и их клиентов.
📊 Какие новые пороги предлагает Росфинмониторинг?
Согласно проекту приказа, обязательному контролю со стороны финансовых организаций будут подлежать:
- Для кредитных организаций и филиалов иностранных банков: операции по сделкам с недвижимостью на сумму свыше 75 миллионов рублей.
- Для компаний-посредников (риэлторов, агентств): сделки на сумму свыше 5 миллионов рублей, о которых они должны будут отчитываться.
⚙️ Почему это происходит? Контекст изменений
Это не произвольное ужесточение, а реализация новых полномочий, которые ведомство получило с 9 января 2026 года. Ранее действовал единый фиксированный порог в 5 млн рублей. Теперь Росфинмониторинг вправе устанавливать дифференцированные суммы, главное условие — они не могут быть меньше тех самых 5 миллионов.
🗓️ Сроки и процедура: что происходит сейчас?
- Проект приказа находится на стадии общественного обсуждения, которое завершится 14 января 2026 года.
- Если проект будет принят в текущей редакции, организации обязаны будут начать направлять сведения в Росфинмониторинг по истечении 15 дней после даты вступления приказа в силу.
💡 Практические выводы для бизнеса и юристов
Для банков и кредитных организаций:
Необходимо срочно актуализировать внутренние процедуры мониторинга и отчётности. Крупные сделки (от 75 млн руб.) потребуют повышенного внимания и, возможно, дополнительных проверок контрагентов.
Для риэлторов и риэлторских агентств:
Порог в 5 млн рублей означает, что под контроль попадает значительная часть рынка, особенно в крупных городах. Требуется наладить систему фиксации и передачи сведений, а также информировать клиентов о дополнительных проверках.
Для адвокатов и юристов, сопровождающих сделки:
Информируйте клиентов о новых требованиях, особенно при сделках высокой стоимости.
Готовьтесь к увеличению запросов от банков и риэлторов о происхождении средств.
Участвуйте в выстраивании легитимной финансовой истории для клиентов, чтобы избежать блокировок и вопросов со стороны финансового мониторинга.
Столкнулись с вопросами финансового мониторинга при сделке или нужна помощь в подготовке документов, подтверждающих происхождение средств? Наши адвокаты, специализирующиеся на сопровождении сделок с недвижимостью и compliance, помогут вам безопасно провести операцию и минимизировать риски.
Обсуждение проекта приказа Росфинмониторинга продлится до 14 января 2026 года.
#Росфинмониторинг #СделкиСНедвижимостью #ФинансовыйКонтроль #Банки #Риэлторы #Недвижимость2026 #ЮридическаяПомощь #ОтмываниеДенег #ФинансоваяБезопасность