Предупреждение: передача банковской карты третьим лицам теперь уголовное преступление
Сейчас у коллеги увидела информацию о том, что ее клиента задержали в аэропорту с кучей чужих карт. (Карты ИПшников, которых они создали в целях дробления бизнеса)
Трагическое совпадение (совпадение ли?), именно сейчас у него идет выездная проверка.
Напомню, что просто передача карт и хранение чужих - уголовное преступление.
С 5 июля 2025 года в России действую кст поправки в статью 187 Уголовного кодекса, которые ввели уголовную ответственность за незаконную передачу банковских карт, счетов или электронных кошельков. Эта мера направлена против так называемых «дропперов» – посредников, чьи платежные средства используются для отмывания денег, полученных преступным путем. Наказанием могут стать не только крупные штрафы, но и реальные сроки лишения свободы.
📜 Что именно запрещает новый закон?
Изменения в Уголовный кодекс четко определяют, какие действия теперь считаются преступлением. Основные составы преступлений:
· Передача своей карты/счета из корыстных побуждений. Если вы за вознаграждение (или обещание его) передали другому лицу свою банковскую карту, реквизиты или доступ к электронному кошельку, зная, что они будут использованы для незаконных операций.
· Участие в незаконных операциях по указанию третьих лиц. Если вы по указанию другого лица (например, «работодателя» из чата) сами проводите через свой счет подозрительные переводы или обналичивание средств.
· Передача доступа к чужому счету или карте. Самое тяжелое обвинение грозит тем, кто занимается сбытом или посредничеством в передаче чужих платежных средств.
Важное уточнение: закон не считает преступлением операции, совершенные с вашего счета с вашего согласия и в ваших интересах (например, вы дали карту супругу или близкому родственнику для покупки продуктов). Наказание наступает именно за «передачу из корыстной заинтересованности» для проведения неправомерных операций.
⚖️ Какое наказание грозит нарушителям?
Санкции зависят от роли человека в схеме. Вот основные виды наказаний.
Для владельца карты (клиента банка):
· Штраф: от 100 000 до 300 000 рублей или в размере дохода за период от 3 месяцев до 1 года.
· Обязательные работы: до 480 часов.
· Исправительные работы: до 2 лет.
· Лишение свободы: до 3 лет.
Для посредника (передает чужую карту):
· Штраф: от 300 000 до 1 000 000 рублей или в размере дохода за период от 1 года до 3 лет.
· Принудительные работы: до 4 лет.
