ЦБ вводит новый контроль за снятием наличных через банкоматы
Согласно проекту указания Банка России, с 1 января 2027 года банки будут обязаны отчитываться об операциях по снятию наличных через банкоматы без добровольного согласия клиента, включая случаи получения согласия с обманом или злоупотреблением доверием.
Документ предусматривает введение формы отчетности 0409073 «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов».
• Банки должны выявлять и доказывать случаи недобровольного снятия наличных.
• Увеличится роль поведенческих и антифрод-моделей для формализации признаков недобровольности.
• Вводится механизм временного ограничения: до 50 тыс. рублей в день на 48 часов при подозрении на мошенничество.
Регулятор расширяет контроль над наличными операциями, переводя ответственность за борьбу с мошенничеством на банковскую инфраструктуру.
https://dzen.ru/id/5c0e38ff46ef5c00aaa80527
