Привет, это команда «Шард». Сегодня разберемся с самыми популярными техниками криптомошенничества, как биржа спасает активы от злоумышленников и что делать в подобных случаях компаниям.
Для чего бизнесу криптовалюта
Криптовалюты становятся для компаний инструментом расширения аудитории, прежде всего за счет поколения пользователей, ориентированных на децентрализованные сервисы и цифровые активы. Они используются как элемент финансовой диверсификации: на фоне инфляционного давления на фиатные валюты все больше компаний рассматривают биткоин как средство сохранения стоимости.
К примеру MicroStrategy, сделавшая модель корпоративного хранения биткоина и ставшая ориентиром для более чем 200 компаний по всему миру. Совокупный объем биткоинов на балансах этих организаций превышает $100 млрд, что свидетельствует о высоком уровне доверия корпоративного сектора к криптоактивам как к самостоятельному классу.
Отдельного внимания заслуживают смарт-контракты. Они позволяют автоматизировать расчеты и распределение долей доходов, снижая операционные и юридические риски в мультиюрисдикционных схемах. Однако по мере роста вовлеченности усиливаются и угрозы: цифровые активы чаще становятся объектом целевых атак.
Именно поэтому внедрение криптовалютных решений требует продуманной стратегии. На практике компании выбирают один из двух подходов:
- Hands-off модель — использование платежных провайдеров, которые принимают криптовалюту и конвертируют ее в фиат без хранения на балансе компании;
- Hands-on стратегия — самостоятельное управление цифровыми активами с глубокой интеграцией в бизнес-процессы. Такой подход обеспечивает больший контроль и гибкость, но предполагает высокий уровень зрелости в кибербезопасности, комплаенсе и бухгалтерском учете.
Какие существуют ключевые схемы злоумышленников в криптоиндустрии
- Социальная инженерия. В рамках этой схемы преступники воздействуют на сотрудников компаний через манипуляции и подмену ролей, представляясь руководством, службой безопасности или технической поддержкой. Их задачей является завладеть доступом к приватным ключам, административным интерфейсам, внутренним системам управления активами и чувствительной информации.
- Фишинг. При фишинговых атаках злоумышленники создают поддельные интерфейсы криптобирж и кошельков, визуально неотличимые от оригиналов. Пользователей вводят в заблуждение и вынуждают передавать логины, пароли, seed-фразы и другие чувствительные данные. Как правило, такие сообщения сопровождаются элементами срочности: уведомлениями о «подозрительной активности» или «необходимости срочного подтверждения доступа», что снижает критичность восприятия у жертвы.
- «Pig butchering» («разделывание свиньи»). Одна из самых сложных и опасных форм мошенничества. Это многоэтапная схема, которая может длиться месяцами. Злоумышленники выстраивают доверительные отношения с жертвой, чаще всего через социальные сети и мессенджеры. Затем постепенно вовлекают ее в инвестиции на поддельных криптоплатформах. Особенность pig butchering заключается в том, что схема нацелена не только на физических лиц, но и на малый и средний бизнес, имеющий доступ к цифровым активам.
Массовые случаи мошенничества подрывают доверие к криптоиндустрии и замедляют внедрение цифровых финансовых технологий. В ответ криптобиржи и инфраструктурные провайдеры усиливают меры противодействия преступной активности.
На практике решающую роль в противодействии криптомошенничеству играет координация между биржами, аналитическими провайдерами и правоохранительными органами. Каждое успешно раскрытое дело повышает прозрачность рынка и укрепляет доверие к цифровым активам как финансовому инструменту.
Как криптобиржи распознают мошенников
Современные криптобиржи внедряют многоуровневые механизмы защиты, охватывающие полный цикл безопасности: от мониторинга до реагирования. Основу таких подходов составляют комплексные AML и KYC-процедуры, усиленные моделями искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти решения позволяют в реальном времени обнаруживать подозрительные транзакции, аномалии поведения и нетипичные паттерны ещё до того, как потенциальная угроза перерастет в полноценную атаку.
В случае инцидентов биржи оперативно подключают блокчейн-аналитических провайдеров. Такое взаимодействие позволяет формировать сигналы о рисковых адресах, отслеживать цепочки транзакций и при необходимости инициировать межбиржевую блокировку средств, снижая вероятность их вывода или отмывания.
Компаниям, работающим с криптовалютами, важно выстраивать сопоставимую архитектуру защиты. Это помогает минимизировать риски утраты активов и обеспечивает быструю реакцию на инциденты.
Какие ошибки бизнеса приводят к похищению активов
Ошибки в защите криптоактивов делятся на две категории: технические и организационные.
Технические ошибки:
- Отсутствие полноценного аудита смарт-контрактов. Формальный или вовсе отсутствующий анализ, особенно в DeFi-сегменте, создает благоприятные условия для эксплойтов, флэш-лоан атак и утечек ликвидности. Эффективной практикой является привлечение независимых аудиторов и многоуровневая верификация кода на предмет уязвимостей и логических ошибок.
- Недооценка человеческого фактора и кибергигиены. Даже технологически зрелые проекты остаются уязвимыми, если сотрудники поддаются фишингу, дипфейкам и методам социальной инженерии. Современные атаки становятся всё более таргетированными и адаптивными. Для снижения рисков необходим системный подход к обучению персонала основам кибербезопасности, включая регулярные проверки уровня осведомленности.
Организационные ошибки:
- Отсутствие разграничения уровней доступа. Избыточные права доступа повышают риск как случайных ошибок, так и злоупотреблений со стороны сотрудников или подрядчиков. Доступ к критически важным системам должен строиться по принципу минимально необходимого, с четким распределением ролей и регулярным пересмотром прав.
- Неразработанные процедуры быстрого реагирования. При возникновении инцидентов компании часто теряют драгоценное время из-за отсутствия заранее определенных протоколов действий. Это усиливает последствия атак и снижает эффективность защиты. Практикой «по умолчанию» должно стать документирование сценариев реагирования и их регулярное тестирование в рамках внутренних процессов.
Как минимизировать убытки, если компания стала жертвой мошенничества на бирже
При обнаружении инцидента решающим фактором становится скорость реакции. В первые часы необходимо сосредоточиться на двух приоритетных действиях:
- Зафиксировать инцидент — следует немедленно приостановить операции по корпоративным кошелькам, отключить внешние API-доступы и сохранить все данные, связанные с происшествием. К ним относятся логи авторизации, адреса кошельков, IP-адреса, хеши транзакций и иные цифровые следы, которые впоследствии могут использоваться в качестве доказательной базы.
- Оперативно уведомить криптобиржу — большинство бирж располагают собственными системами мониторинга и аналитики, позволяющими отслеживать движение активов в реальном времени и в отдельных случаях, временно блокировать средства до их окончательного вывода. Чем раньше биржа получает уведомление об атаке, тем выше вероятность локализовать ущерб и предотвратить дальнейшие потери.
В заключении
Для бизнеса критически важно готовиться к таким сценариям заранее. Это включает выстраивание рабочих отношений с криптобиржами, использование корпоративных аккаунтов с усиленными мерами безопасности и подключение инструментов мониторинга транзакционной активности. Не менее значимым элементом является наличие заранее разработанного плана реагирования на инциденты, а также собственной команды по кибербезопасности или надежного внешнего партнера, способного оперативно подключиться к расследованию.
Узнайте больше о возможностях в мире криптовалют в нашем блоге.
Присоединяйтесь к Телеграм-каналу, чтобы не пропустить важные новости индустрии.