Российские банки усилили контроль за крупными платежами на маркетплейсах

Российские банки начали активно усиливать контроль за крупными покупками, совершаемыми клиентами на маркетплейсах. Это решение связано с ростом мошеннических схем в онлайн-торговле, что приводит к временным блокировкам оплаты значительных заказов. При попытке совершить такую транзакцию финансовые организации могут временно приостанавливать операцию, отправляя клиенту уведомление о рисках мошенничества.

Для восстановления возможности оплаты, клиентам предлагается либо связаться с банком, либо дождаться обратного звонка от службы поддержки. В процессе вызова, как правило, используется голосовой помощник, который уточняет у клиента, подтвердил ли он совершение операции и не является ли она мошеннической. После получения подтверждения от клиента ограничения, как правило, снимаются, и платеж может быть выполнен.

Также банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с получателем при отправке больших сумм денег. Это касается как крупных переводов, так и более мелких транзакций, даже между собственными счетами. Такие меры, по мнению аналитиков финансового рынка, направлены на повышение уровня безопасности в условиях возросших атак мошенников.

С начала 2026 года вступил в силу расширенный перечень признаков мошеннических операций, который банки будут учитывать при проверке переводов, что дополнительно влияет на процессы проверки и блокировки платежей. В целях информирования клиентов, финансовые учреждения рассылают советы по распознаванию мошеннических схем и способам защиты своих финансов.

]]>