Российские банки усилили проверки операций у своих клиентов и начали блокировать платежи при оплате крупных покупок на маркетплейсах, сообщило 3 января «РИА Новости».
Если клиент пытается оплатить дорогостоящую покупку, кредитная организация может отклонить операцию, о чём уведомляет покупателя, объясняя это риском мошенничества. Для возобновления платежа предлагается связаться с банком или дождаться обратного звонка.
В ходе телефонной проверки автоматический помощник уточняет у клиента, совершает ли он операцию добровольно. Если клиент подтверждает покупку, ограничение снимается. Также финансовые организации дополнительно направляют клиентам рекомендации по распознаванию мошеннических схем и способам защиты от них.
На фоне роста числа мошеннических схем банки стали тщательнее проверять и операции по снятию крупных сумм наличных через банкоматы. В декабре россияне столкнулись с блокировками подобных транзакций.
Кроме того, кредитные организации начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с получателем при перечислении большой суммы денег. Теперь подобная операция по крупному переводу может быть заблокирована. С отправителем связывается сотрудник банка, который запрашивает полные данные получателя и уточняет родственную связь с ним. Кроме того, представитель кредитной организации может поинтересоваться, на какие цели планируется потратить переводимые средства.
Также юристы и аналитики финансового рынка сообщили, что банковские карты россиян стали чаще блокировать после переводов между собственными счетами. Под блокировку могут попасть как крупные переводы (например, зарплаты на свой счет в другом банке), так и незначительные трансакции. Иногда банковская карта блокируется полностью, причем даже после подтверждения операции доступ не всегда открывают сразу.
С 1 января 2026 года в России начал действовать расширенный перечень признаков мошеннических операций, которыми кредитные организации будут руководствоваться при проверке переводов. В него добавили еще шесть пунктов, а также ввели два новых признака — для операций с цифровым рублем.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.