Результаты портфеля Обывателя говорят сами за себя – я заработал 35,6% годовых за 2025 год с учетом внесений и выводов денежных средств за минусом НДФЛ и всех комиссий. Портфель был запущен в январе 2025 года. Текущая доходность к погашению – 27,1% годовых, купонная доходность – 19,3% годовых.
При этом, в портфеле есть квази-валютные облигации в юанях (ГК Сегежа 003P-07R) и конвертируемые в акции облигации (ГК Самолет БО-П21) с меньшим купоном и доходностью к погашению, которые уменьшают общие показатели доходностей. В 2026 год вхожу с портфелем на 94% в облигациях.
Сводный кредитный рейтинг Портфеля достаточно высокий – А-. Портфель короткий по дюрации - 1 год. Поэтому, не сильно должен реагировать на изменение ключевой ставки.
Из недостатков вижу высокую концентрацию портфеля – всего 8 позиций с высокими долями. В 2026 году буду диверсифицироваться.
Заходите на тг канал https://t.me/laymanportfolio