Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 39 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции и биржевое золото. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Основной портфель немаленький, поэтому непубличный.
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 11 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются деньги.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляла 7000 рублей. Далее снова будет повышение отчислений – до 8000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и т.д. – каждые 6 месяцев). Покупаю только российские акции и биржевое золото.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля.
С другой стороны практически никто из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь.
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет.
Стоимость портфеля сейчас – 294964,95 руб. Брокер показывает прибыль +5,7% за 35 месяцев, но портфель точно вырос сильнее. В него было вложено 251850 руб. Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 17,12%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние почти 4 года и мою стратегию.
Стратегия заключается в ежемесячных покупках интересующих меня активов 15 числа по любой цене. Не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Если что-то продаю, то продаю из-за того, что компания перестала меня удовлетворять, как инвестора. Могу продать как в плюс (рекорд +129% по Яндексу), так и в минус (антирекорд -45% по ММК). Т.е. средняя при продаже – последнее, что меня интересует, как инвестора. Кстати, такой подход еще и защищает от лишней головной боли, т.к. знаю, что 15-го числа просто буду брать интересные мне активы по текущим ценам.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (84,86%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (15,14%).
Далее представлены акции 13 компаний + золото:
◉ Фосагро (19,45%).
◉ Валюта и металлы – в основном, золото (15,14%).
◉ Роснефть (11,12%).
◉ Газпром нефть (10,97%).
◉ Лукойл (10,04%).
◉ Сбер (9,05%).
◉ Полюс (8,12 %).
◉ Татнефть (3,94%).
◉ Мать и дитя (3,69%).
◉ Северсталь (2,61%).
◉ Новатэк (1,61%).
◉ Совкомфлот (1,55%).
◉ НЛМК (1,45%)
◉ Газпром (1,27%).
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Итого 4 компании в плюсе, 9 в минусе. Также в плюсе золото.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. Иногда рост больше (если пополнения больше – раз в 6 месяцев на «круглые даты» или если много хороших новостей), иногда портфель как будто в боковике (это негатив на рынке, но регулярные пополнения не дают портфелю снижаться).
За 35 месяцев уже получены дивиденды на сумму 26898,53 руб, которые большей частью реинвестированы. Валютных остатков (рублей) на счете 596,95 рублей.
Что изменилось в портфеле за месяц?
Как и в непубличном взрослом портфеле, здесь произошли существенные изменения: были проданы акции сразу 4 эмитента:
◉ Норникель (продан в -12,5%)
◉ ММК (продан в -44,5%)
◉ Яндекс (продан в +128,5%)
◉ Озон (продан в +57%)
Причины каждой продажи подробно описывал в блоге неделю назад. Поищите, если не видели, но интересно понять мою логику. В результате продаж удалось выручить 32500 руб. На эти деньги были докуплены:
◉ Фосагро – 2 акции, средняя цена = 6288 руб
◉ Газпром нефть – 19 акций, средняя цена = 493,35 руб
◉ Роснефть – 12 акций, средняя цена = 407,28 руб
◉ Сбер – 9 акций, средняя цена = 299,88 руб
◉ Северсталь – 3 акции, средняя цена = 986,57 руб
Проданные бумаги занимали целевую долю в 10% от портфеля, «освободившиеся» доли я раскидал так:
◉Фосагро: было 17% - стало 20%.
◉Роснефть: было 13% - стало 15%.
◉ Газпром нефть: было 13% - стало 15%.
◉ Полюс: было 3% - стало 5%.
◉ Мать и Дитя: было 2% - стало 3%.
Также я решил снизить целевую долю по Лукойлу с 10% до 8% в портфеле. «Освободившиеся» 2% добавил к целевой Сбера: было 10% - стало 12%.
Как видите, постепенно снижаю долю в эмитентах с рублевой выручкой, перераспределяя ее в пользу экспортеров «вечных тем» - нефти и удобрений.
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил (как и чистку портфеля), сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 января, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся 15000 рублей в честь его 3-летия вместо стандартных 7000 рублей. Плюс на счете лежат 596,95 руб, их тоже пущу в дело. Дивидендов пока не ожидаю (если «отсекающиеся» в конце праздников нефтяники не успеют прислать деньги за несколько дней). Итого к запланированной дате можно рассчитывать на 15596,95 руб. Планирую в этот раз докупить в портфель 1 грамм биржевого золота (добить до целевой как раз), оставшиеся 4500 руб поделю между Сбером, Роснефтью и Газпром нефтью.
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Осенне-зимний дивидендный сезон в разгаре: жду уже утвержденные выплаты от 3 компаний:
◉ Татнефть за 3 квартал 2025 года в размере – 8,13 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 11 января. В Ромином портфеле 20 бумаг. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 141,46 руб.
◉ Роснефть за 1 полугодие 2025 года в размере – 11,56 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 12 января. В Ромином портфеле 80 бумаг. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 804,57 руб.
◉ Лукойл за 1 полугодие 2025 года в размере – 397 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 12 января. В Ромином портфеле 5 бумаг. Дивиденды утверждены. После уплаты налогов получу 1726,95 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 3 эмитентам зимой суммарно будут получены дивиденды в размере 2672,98 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года снова повышу сумму вложений в детский портфель – на этот раз с 7000 до 8000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 13 компаний + есть биржевое золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Ну и золото продолжаю добирать.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.