Переводы крупных сумм между своими счетами могут заблокировать, поскольку они вызывают подозрения, заявил aif.ru финансовый аналитик Михаил Беляев. По его словам, при сборе денег, например на подарки, можно в переводе указывать назначение платежа, это снизит риск блокировок.
Блокируются счета, когда переводите более 200 тысяч со счета на счет из одного банка в другой на свое имя. Когда переводите деньги и снимаете их сразу. Это может вызывать подозрение. Чтобы счета не блокировали, нужно соблюдать эти пункты, — сказал Беляев.
Ранее руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области юрист Александр Хаминский заявил, что родство не служит основанием для подозрений в сомнительности банковской операции. По его словам, россияне обладают правом не отвечать на вопросы, затрагивающие их личную жизнь.
До этого преподаватель кафедры фундаментальных юридических и социально-гуманитарных дисциплин университета «Синергия» Антон Палюлин заявил, что российские банки могут умышленно затягивать процедуру возврата средств и закрытия счетов граждан с целью получения дохода от оборота денег. В числе других причин он назвал технические задержки проведения платежей и внутренние процедуры банка.