Подумать только... три полноценных года мой капитал "везёт" меня.
Ну да ладно, к итогам.
В прошлом году я написал статью про итоги второго года на F.I.R.E., можете с ней ознакомиться, если интересно.
В прошлом году значительных неожиданных трат у меня не было, всё в рамках запланированного. Как всегда, конечно, были мелкие изменения, человеческая жизнь настолько вариативна, что постоянно что-то меняется, но продавать бумаги из портфеля мне не пришлось.
Даже наоборот - за 2025 год я купил акций на 40970,20.
В целом же общая сумма вложенных в портфель средств (включая подушку безопасности, облигации и бумажное золото), составила 9013789.12, при этом текущая цена активов - 8464460.85, меньше, чем вложено.
А если взглянуть только на акции в портфеле, то 01.01.25 их было на сумму в 7910082,95, а 01.01.26 - 7329596.50.
К началу 2026 года часть портфеля, находящаяся в акциях, по сравнению с вложенными деньгами, снова оказалась в просадке - на 9.94% (было -2,29% в начале 2025). Весь портфель, включая "подушку безопасности" - составляет сейчас 93,9% (было 98,55% в начале 2025) от вложенной в него суммы.
В 2024 году я получил дивидендов на сумму чуть больше 950 тысяч. В 2025 - чуть больше 630 тысяч. Но благодаря тому, как я хранил эти деньги, к концу года их стало 776. Какой-то мощный рост, мне даже кажется, что я забыл внести какие-то дивиденды в свою табличку. Проверять я это, конечно, не буду.
По сравнению с прошлым годом я стал еще более активно использовать стузинг, и я даже боюсь представить, сколько налога со вкладов мне придется заплатить в конце года)).
Еще в прошлом году я купил год трудового стажа в СФР, хочу повторить и в этом - надо для "северной пенсии" - 15 лет "северного стажа" у меня есть, а вот 25 обычного - нет.
Расходы на налоги и на стаж я попытаюсь запланировать заранее.
Как я оцениваю прошлый год?
Позапрошлый мне не понравился, а прошлый-то оказался еще хуже. Большинство компаний заплатили меньше дивидендов, чем в прошлом году, за исключением префов Ленэнерго, МТС и префов Сбера - с них я получил чуть больше.
При этом купленная в прошлом году вместо ТГК-1 Интер РАО просела после покупки, но заплатила почти 10% дивидендов (по отношению к цене покупки), а вот Т-Технологии, купленные вместо Алросы, выросли в цене, но дивиденды заплатили маленькие.
В этом году, по моей системе, мне нужно продать и заменить Газпром, Новатэк и Норникель на что-то другое, так как три года от них дивиденды либо вообще не поступали, либо были меньше 8%.
Поскольку ситуация близка к критической, нужно будет тщательно продумать, во что вложиться. Я не буду искать "перспективные" варианты, скорее всего, я буду брать то, что уже хорошо себя зарекомендовало.
Для справки, в плюсе в моем портфеле, в порядке убывания - Ленэнерго-П, Сбер П, Газпромнефть, Татнефть П, Сургутнефтегаз П, Лукойл, на одну компанию меньше, чем в прошлом году - выбыла Роснефть.
В этому году, как и в прошлом, "тело" моего портфеля даже не обогнало инфляцию. Причем если в обоих случаях приплюсовать к "телу" портфеля дивиденды, полученные за год, картина не изменится.
Хочу напомнить тем, кто читает мой бложек и удивляется, почему это у всех портфели растут, а у меня не выросло ничего, что я живу с дивидендов, соответственно трачу значительную часть дохода от портфеля. Например, если взять цену портфеля на конец года и запланированную на 2026 год сумму, то получится, что я потрачу около 9% от портфеля (из дивидендов).
То есть, если бы я, как другие инвесторы, просто наращивал портфель, то по результатам этого года был бы в небольшом плюсе (есть часть "неучтенных" денег - "лишние" дивиденды и стузинг декабря, которые я пока не инвестировал - около 140 тысяч, они не отражены в размере портфеля). А если бы я и в позапрошлом году только наращивал портфель, то безусловно был бы в плюсе с обгоном инфляции.
В принципе, если брать "подушку безопасности" и золото - они в плюсе на 30%, облигации - на 17%. Из компонентов портфеля в просадке только акции, и то - потому что все дивиденды я изъял и не реинвестировал. Если бы в моем портфеле не было перекоса в сторону акций, если бы всего было поровну, то я был бы в плюсе.
На данный момент ситуация выглядит так, что автор проедает портфель). Хотя я так не считаю - эмитенты не банкротятся, количество акций не уменьшается, а их цена может скакать как угодно, в зависимости от того, что сказал Трамп или Путин, или еще каких-то еще событий.
Я не очень точен в записях, и вообще статистику начал вести довольно поздно, но из того что есть - самая большая просадка - 42% - у меня зарегистрирована 08.10.2022, а максимальное значение портфеля - 114,52% - 18.05.2024, чуть больше чем через полтора года. Кстати, максимальная просадка портфеля в 2024 году была 17,52%, 15 декабря. А в 2025 году максимальное значение - 103,77% - 22 февраля, а минимальное - 18,02% - 1 ноября.
Вот от каких значений портфеля считать сумму изъятия, чтобы определить, проедается ли портфель? Пусть пессимисты считают от минимальных, оптимисты - от максимальных, а я вообще отказываюсь считать, так как с моей точки зрения, пока количество акций не меняется, портфель не проседает и не растет. Если у вас тридцать кур, и они несут по яйцу в день, и в один день они вдруг снесли меньше - это ж не значит, что вы проедаете кур. Вы можете начать их проедать, если яиц перестанет хватать на пропитание, но пока яиц хватает, 30 кур - это 30 кур. На ближайшем рынке цены на кур могут плясать в зависимости от разных факторов, когда-то можно выручить за них больше, когда-то меньше, но пока куры не проданы и не планируются к продаже, их цена не важна.
Если бы я использовал фонды, БПИФ, ETF, и получал деньги с продажи этих фондов - тогда да, можно было бы по размеру портфеля определять, что я его проедаю.
На этом у меня сегодня всё. Если есть какие-то вопросы - пишите в комментариях, с удовольствием прочитаю и отвечу.
Желаю всем в Новом Году успеха финансового, материального, в личной жизни, чтобы дети учились хорошо, чтобы здоровье улучшалось, и так далее и тому подобное, и что вы считаете для себя самым главным)).
