По информации СМИ, при попытке снять в банкомате крупную сумму операция блокируется, после чего клиенту поступает звонок от банка с просьбой подтвердить действие.
Российские банки начали блокировать операции по снятию наличных через банкоматы.
Клиент банка получает деньги только после дополнительной проверки.
После подтверждения банк уведомляет, что операцию можно будет повторить только через пять минут. При повторном запросе человек получает необходимую сумму.
Многие клиенты банков, стали всё чаще жаловаться на блокировки своих карт. У некоторых после покупки на различных маркетплейсах стали блокировать их карты, кто-то не может перевести сумму на день рождения родственникам. Так, свой неудачный случай рассказывает один клиент банка, который попытался снять свою зарплату, в первый же день её получения, а ему сразу заблокировали карту.
– Решил снять свою зарплату, в этот же день мне заблокировали карту! Пришлось обращаться на горячую линию. Столько времени потратил и нервов.. – поделился своим опытом, один клиент банка.
Другие не могут перевести самому себе, их карты также блокируют. Правда это или блокировка карт данной категории клиентов совсем не связана с новыми введёнными изменениями, которые начинают действовать уже с 1 января 2026 года.
Давайте разбираться.
Например, вам пришли деньги — и счёт заблокировали. Вы не можете снять наличные, оплатить покупку или перевести средства. Причина — проверки по 115-ФЗ.
Этот федеральный закон заставляет банки останавливать подозрительные операции. Под блокировки счетов вашего банка легко попасть случайно — если к примеру, продали машину, участок, получили деньги от родственников, или просто часто совершаете банковские переводы.
Что делать, если в вашем банке заблокировали карту или счет.
Изменения вступят в силу уже с 1 января. В эти изменения вошли переводы самому себе по СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей. Но только, если вскоре после этого клиент делает перевод человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода.
Один финансист назвал ту самую сумму, при которой у клиента могут заблокировать карту.
Снятие суммы от 100 тыс. рублей в банкоматах регионов России может привести к блокировке, а для крупных городов эта сумма может составлять от 200 тыс. рублей, предположил в беседе с NEWS.ru эксперт финансового рынка Андрей Бархота. По его словам, банки оценивают такие операции как мошеннические, потому что обычные граждане чаще всего заказывают деньги в кассе.
Чаще всего банк может блокировать счет по 115-ФЗ из-за таких действий клиентов и сумм операций:
- Переводы от большого числа физических лиц: более 10 в день или 50 в месяц.
- Операции с общим объемом свыше 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц.
- Когда деньги поступают на счет клиента и тот их сразу снимает — с интервалом менее минуты.
- Неожиданные переводы и снятия при почти пустом счете. Например, когда днем проходит крупная сумма, а к вечеру на счете снова ноль.
- Активность в онлайн-банке с чужих устройств. Например, если несколько человек заходят с одного телефона или, наоборот, клиент постоянно меняет устройство.
Чтобы разблокировать карту или счет, в банке запрашивают документы, подтверждающие законность операции и происхождения денег. В среднем на проверку документов уходит 3–10 дней. Но если документы вызывают вопросы или отправлены не полностью, банк может сформировать повторный запрос. В таких ситуациях блокировки нередко затягиваются на 2–3 месяца.
Также, чтобы быстрее решить проблему можно обратиться в отделение вашего банка или позвонить на горячую линию.
Чтобы не заблокировали карту по 115-ФЗ, нужно свести нетипичную активность к минимуму.
Вот несколько простых правил:
- Используйте карту не только для переводов, но и повседневных трат: покупок, оплаты ЖКХ, мобильной связи. Это формирует стандартный профиль клиента и поэтому снижает риск проверки.
- Если на карту поступает крупная сумма, не снимайте все деньги сразу. Для антифрод-систем банков «обналичка» — это красный флаг. Даже небольшая пауза в 1–2 дня значительно снижает подозрительность операции.
- Перед крупной сделкой — продажей квартиры, автомобиля, земельного участка — предупредите банк. Можно позвонить на горячую линию или написать в онлайн-чат.
- Главный совет - подписывайте назначение платежа, особенно если он крупный. Например родственнику, алименты и.т.д.
- Переводы от клиентов, расчеты за услуги или аренду — не повод использовать личную карту. Если ведете предпринимательскую деятельность, откройте отдельный счет как ИП или зарегистрируйтесь в качестве самозанятого.
- Желательно, чтобы движения по счету соответствовали официальному доходу. Если на карту регулярно поступают суммы, которые не объясняются зарплатой, контрактами или другой прозрачной историей, банк может запросить документы и блокировать операции до завершения проверки.
Соблюдение этих простых правил — не просто способ избежать блокировки, а основа личной финансовой безопасности.
Добавляйтесь 👇
🪷 🌿 Телеграм канал - для любителей растений из Таиланда и не только, здесь можно выбрать,👩🌾получить совет по уходу и даже заказать растения на любой вкус.
Читайте в следующей статье 👇