Со следующего года банки будут запрашивать ИНН для открытия счета.
На этом фоне появилось много страшилок про конец банковской тайны и тотальный контроль налоговой за каждым переводом. Такие комментарии пишут те, кто вообще не разбирается в работе банков и ФНС 🤦🏻♂️
Может для кого-то открою сейчас большой секрет, но налоговая итак прекрасно знает про все ваши банковские и инвестиционные счета. Это можно увидеть в своем личном кабинете на сайте ФНС: где и когда открыты, номера, текущий статус. У меня там сведения с 2005 года, когда открывал свою первую студенческую карту для стипендии.
Кроме того, банки сами передают информацию в ФНС, чтобы она рассчитывала вам налог на доходы по вкладам. А все платежи и переводы итак уже отслеживаются внутри банков (например, в рамках 115-ФЗ).
Так что ничего нового не происходит. А требование по ИНН нужно для работы новой системы Антидроп, которая должна заработать с 2027 (новый этап борьбы с мошенниками от ЦБ).
Сейчас банки не обмениваются информацией между собой и у всех свои идентификаторы клиентов (где-то по номеру телефона или электронной почты).
Поэтому можно спокойно менять телефон и почту, и открывать счета в других банках. Чем и пользуются дроперы, которые занимаются обналичиванием и выводом денег, похищенных мошенниками.
И чтобы с ними бороться и вводится единый идентификатор по ИНН, чтобы отслеживать таких людей и их счета централизовано. И к налоговой это не имеет никакого отношения.
Проблема действительно есть. Каждый месяц через дроперов проходит более 500 млрд рублей. Это деньги, которые мошенники похитили у своих жертв и дальше обналичивают или выводят за границу.
📍Между прочим, участие дропом в таких схемах - углового наказуемое преступление со сроком лишения свободы до 3 лет. Поэтому ни в коем случае нельзя передавать свои банковские карты и соглашаться на подработку, где нужно просто перевести деньги другому человеку или помочь в покупке крипты.
И вместо того, чтобы верить всяким страшилкам, лучше поговорить со своими близкими про дроперство и риски, когда предлагают заработать быстрые и легкие деньги. Особенно с детьми, даже совершеннолетними.
Делитесь постом с друзьями, чтобы они тоже были в курсе и могли защитить себя и своих близких 😊
