Статья про инвестиции. Подведение итогов.
Ну...как бы вот и самый конец 2025 года.
Завтра уже подготовка к празднику, готовка оливье, поездка к родителям, пересмотр "Иван Васильевич меняет профессию" и все такое прочее.
Поэтому инвестиционные итоги подвожу сегодня.
Ну и сразу всех с наступающим: счастья в новом году глобального и в том виде, как каждый его понимает для себя.
Сегодня пришла итоговая зарплата за декабрь, опять же, за вычетом 15% НДФЛ.
Реально интересно, как будет обстоять раскладка с вычетом за ИИС в 2026 году)
Из минусов такого расклада, что теперь 10го января, уже 2026 года, не будет ничего. А по опыту прошлых лет, учитывая, что на работу выходим только 12го января - аванс 25го числа будет явно пипироЧный.
Так что 40К квартплаты, которую мне с января подняли на 5К (или почти на 15% - привет Набиуллиной), надо откладывать уже сейчас.
2026 год еще не наступил, а заботы из него - уже тут)
Ну да давайте к инвестиционным итогам.
Все цифры можно сравнивать с итогами 2024 года, подведенными год назад.
Общий портфель.
В отличие от прошлого года, где по инвестициям извне на брокерский счет я существенно недобрал, в этом году все просто отлично.
Формально даже чутка перевыполнил план на 1 пополнение в 50К.
По факту на 30.12.25 за 2025 в портфель ИЗВНЕ внесено:
- на ИИС 400.000 рублей - значит максимальный вычет будет получен;
- на брокерский: всего лишь 650.000 рублей;
А вот из минусов: остался "долг" по реинвестициям, порядка 150.000 рублей.
Тут я очень надеялся на годовую премию на работе, но с ней произошел облом.
А часть доступных денег я потратил на новогодние "обновки" в челнинской квартире, в частности купил себе новый холодильник Hotpoint за 54.500 рублей.
Ну на эту тему я на днях писал статью, повторяться не буду.
Кстати, все отлично работает, а сам холодильник полон продуктов, в том числе и под завтрашнюю оливьешечку)
Так что долго по реинвестициям оставляю.
Понятно, что было бы круто как раз сейчас, под отсечку (и утвержденный дивиденд в 397 рублей на акцию) купить на 150К еще порядка 25 штук Лукойла до круглых 350 штук, и тут же, в январе получить с них дивиденды.
Но... есть "но".
Ладно, это наверстаем.
Возвращаясь к портфелю: таким образом в пополнениях извне портфель стал выглядеть следующим образом.
Если выше портфель учтен в цифрах пополнений извне за прошедшие 5 лет, то ниже картинка по сумме цен купленных акций (текущая цена акций при этом мной никак не учитывается) + отдельно добавлены все реинвестиции, включая и 150.000 рублей за года вычетов за ИИС.
Здесь на всякий случай напомню, что в 2024 из портфеля с фактическим убытком улетели акции некогда Полиметалла на общую сумму в 400К.
Соответственно, пополнения были, а покупки с них... ну как бы вышли в ноль. Поэтому цифры не совсем бьются. Но зато соответствуют фактам.
ИИС на 30.12.2025.
С пополнением ИИС в этом году вопросов не возникло: 400К извне.
Главная интрига: сумма вычета, с учетом, что с ноября у меня НДФЛ 15%.
В составе ИИС изменений не было.
По факту тут имеется 2 акции: обычка Сбера и Транснефть АП, их количество в 2025 году просто увеличилось.
Скрины можно листать.
В 2026 году в теории хочется добавить на ИИС еще какую-то компанию.
Из идей: смотрю на энергетиков: МРСК ЦП и префы Ленэнерго.
Решения будут приниматься в моменте.
Ну или просто в первой половине года до отсечки продолжать покупать обычку Сбера. Условно на 300К можно взять еще 1.000 штук, и получить плюсом дополнительные потенциальные 35К+ дивидендов уже в 2026 году.
План-кабан)
С ИИС на этом вроде как и все.
Брокерский счет на 30.12.25.
В составе акций на брокерском в 2025 году произошли определенные изменения, причем оба в плюс.
Были 2 ребалансировки:
- Юнипро (сумма покупки 55.310 рублей), с которых я так дивидендов с 2021 года ни разу и не увидел.
- Совкомфлот (сумма покупки 77.728 рублей), который в 2025 году дивиденды платить перестал, а финансовые показатели компании сильно просели, перспектив я для своих инвестиционных задач не наблюдаю
К этим двум компаниям я возвращаться больше не планирую.
Во всяком случае, в обозримом будущем.
Радует, что из обеих компаний, в отличие от упомянутого ранее Полиметалла, я вышел в небольшой, но плюс. Т.е. не потерял своих вложенных средств.
С чего по итогам 2025 мне брокер насчитал налог, сумма порядка 1.700 рублей.
Ну в январе и удержит автоматически, благо на брокерском средств достаточно.
К тому же, сумма средств в 133.038 рублей, которая не приносила мне никаких дивидендов, после ребалансировки будет приносить дивиденды, которые я буду реинвестировать и усложнять свой сложный процент.
Состав брокерского счета на конец 2025 года (можно листать):
При этом на брокерском остаются те, кто не платит дивиденды.
- Норникель: акций на сумму 404.648 рублей.
- Северсталь: акций на сумму 644.071 рублей - причем в 2025 я ее еще активно усреднял вниз (но тоже с целью выйти из актива в удачный момент).
- Газпром: акций на сумму 208.695 рублей.
В этом году к ним прочно добавилась Алроса (на сумму 230.177 рублей) - и пока это главный кандидат на выход из портфеля, при условии, что получится выйти не в убыток.
Как мы видим, из 5-миллионного портфеля, часть компаний на общую сумму в 1.487.591 рублей (почти треть) - не платят дивиденды.
Соответственно, если грубо считать, что в среднем портфель приносит порядка 10% в год, то только за 2025 я недополучил потенциальные 148.000 рублей дивидендов, которые к тому же еще были бы и реинвестированы.
Такие вот дела.
С брокерским вроде тоже завершили.
Напоследок по традиции фиксирую статус портфеля в приложении.
По дивидендам за 2025 я уже писал отдельную итоговую статью со всеми цифрами.
Ну и есть у меня отдельная табличка с графиком распределения дивидендов по месяцам:
Как мы видим, нынче все выплаты в моем портфеле фактически приходят летом. А в остальные отрезки времени - просто по нулям.
На этот счет в начале года планирую накидать отдельную статейку, с учетом, что моя изначальная концепция получения и использования дивидендов "4х300К" в текущих реалиях вообще перестала работать)
Ну а ближайшие "перенесенные" с декабря промежуточные дивиденды Лукойла ждем к концу января.
Теперь под китайский новый год)
С инвестиционными итогами 2025 года на этом все.
Что касается грядущего 2026...
Многие ожидают, что он будет даже тяжелее, чем 2025.
Как в известной песне: "Это был тяжелый год, тяжелее был, чем тот".
В частности НДС у нас впервые за многие годы становится 22%.
А ведь был отрезок, когда он был 18%...
Ну да после 2020го много мы чего прожили.
И не померли.
Прожили и 2025й.
И даже активы продолжают расти.
Что касается инвестиций: меня впереди еще половина пути.
Еще 5 лет ежегодных пополнений извне на сумму не менее 1.000.000 рублей в год + реинвестиция дивидендов и вычетов.
Но это уже после праздников.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.