Начиная с 1 января 2026 года, банки станут тщательнее контролировать переводы клиентов, увеличив число критериев оценки подозрительности операций с 6 до 12.
Одним из таких новых критериев станет перевод крупной суммы денег другому человеку, если накануне владелец аккаунта перевёл значительную сумму себе через Систему быстрых платежей (СБП). Подобная последовательность действий может послужить основанием для временной блокировки операции.
Кроме того, поводом для дополнительной проверки станут ситуации, когда клиент поменял номер телефона в своём аккаунте или учётной записи портала госуслуг непосредственно перед переводом. Такой шаг может восприниматься как свидетельство взлома аккаунта злоумышленниками.
Ещё одним тревожным знаком являются переводы небольших сумм несколькими частями, когда очевидно желание скрыть реальный объём сделки. Под контролем находятся и те ситуации, когда поступившие средства имеют неясное происхождение или поступают от неизвестных лиц.
Уже сейчас алгоритмы безопасности банков настроены на выявление нестандартных операций. Любое поведение, выходящее за рамки обычного режима клиента, привлекает внимание службы безопасности. Сюда входит внезапное увеличение частоты переводов, отправка крупных сумм или проведение операций в непривычное время суток.
Именно такие факторы провоцируют повышенное внимание со стороны банков и могут приводить к временным задержкам и дополнительным требованиям по подтверждению правомерности операции.
О том, как минимизировать вероятность блокировки и что делать в случае заморозки, мы подробно описали в нашем закрытом от чужих глаз ТГ-канале. Вот ссылка.