🦋🌿Предновогодняя пора — время чудес, особенно на рынке облигаций. Брокеры, словно Деды Морозы с калькуляторами, подкладывают в ваш портфель «подарок»🌺: 30 декабря НКД, начисляется на 6 дней вперёд.
Это тонкий намёк, что играть в спекулятивного Санту, покупая и продавая облигации в один день, — идея так себе. Примерно как дарить календарь на прошлый год: жест есть, а смысла — ноль. Но если этот нюанс — лишь милый пустяк, то как не купить что-то плохое в последний день или первые дни торгов Нового года.
🚩🚩🚩☝️Блокировки счетов ФНС, просроченные налоговые обязательства, нарушение ковенантов, а также непубличная информация о задержках платежей — всё это являются красными флагами для инвесторов, помимо плохой отчётности.
✅️В условиях общей коррекции рынка или ухудшения макроэкономического фона подобные компании демонстрируют обвальную динамику котировок, значительно опережая общее падение рынка. Даже если впоследствии эмитент исполняет обязательства (например, выплачивает купон по облигациям), негативный информационный фон и подорванное доверие сохраняются, создавая долгосрочные риски для стоимости тела бумаги. Продолжу эту тему уже в Новом году...
✅️😃🦋🍾Поэтому собрала короткий набор облигаций которые могут заменить вложение в фонды денежного рынка и дадут доход немного больше.
✅️Итак, ищем на распродаже не острых ощущений, а жирные купоны с хорошими рейтингами, чтобы превышали 😃💼💰фонды денежного рынка на период длинных праздников.
✅️Новый год — самое время для умеренного, просчитанного риска в корпоративных облигациях. Риск — дело благородное, особенно когда приправлен ценой ниже рынка, но не хочется, во время праздников напряженно следить не уйдёт ли бумага в дефолт. Поэтому ищем с высоким грейдом и с надеждой на доп. апсайд по телу, чтобы и доходность кусалась, и сон не слишком тревожный был.
✅️🦋Что в нашем «праздничном наборе»? Разбираем, как подарки: с интригой и желанием поскорее развернуть.
✅️1. МТС выпуск 2P14 (ААА)
· Доходность: выпуск сейчас даёт ключ. ставку 🔑 16 + 1.75%=17.85%
Пока еще под номиналом, — звучит уже веселее любого депозита и ОФЗ
🔸️Логика (простая, как дважды два): «голубая фишка» телекома. покупаем под номиналом, как бы говорит нам рынок: «Вот тебе скидка за веру в стабильность». Если еще подешевеет — не страшно, докинем в вагонетку. Это наш фундамент, замена скучным ОФЗ, но с соусом из спреда. Спится с ней, как младенцу, на подъем тела сильно не надеюсь,т.к. там сейчас в стакане плита.
✅️2. СФО ТБ-4 (ААА(ru.sf))
🔸️Купон 16%, ежемесячный
🔸️Цена: Поймала около 97% сейчас не сильно поднялась ~98.8%
🔸️Логика: мой «тихий актив» в этом празднике риска. Рейтинг ААА — это как икра на бутерброде, знак качества. Амортизация — значит, деньги будут капать предсказуемо. Купила на просадке, ловим рост к номиналу, или просто собираем купоны. Для баланса, чтобы не тошнило от одного только риска. Планирую выйти в конце января, февраля.
🔥 Подарок от Деда мороза (острое, на любителя, но очень вкусное)
✅️3. ВУШ выпуск 1P3 (А-)
🔸️Доходность: Соблазнительные ~18.5%.
🔸️Логика идеи: Вот он, наш «огненный перец». Картинка удручающая: выручка падает, прибыль сменилась убытком в миллиард, долг давит. ☝️⚠️Почему тогда здесь? Ставка на рефинансирование. ✅️Ближайшее погашение — лето 2026 года, всего 4 млрд при общем долге в 13 млрд. ✅️Шансы, что кикшеринг-гигант сможет перекредитоваться (хоть и дорого), большие. Пока нет публичных сигналов о тотальном кризисе (блокировки счетов, слом ковенантов), можно играть в эту игру. Но это именно игра. Готовьтесь к возможности «застрять» до лучших времен. Это не инвестиция, это высокодоходная лотерея. Здесь можно получить плюс ещё апсайд по телу облигации, сейчас она 88.72%, вчера была около 85%... Это
для тех кто такое любит, думаю до 91% может подняться.
🌺4. Эталон-Финанс выпуск 2Р4 (А-)
🔸️Купон: 20.5% — звучит как музыка.
🔸️Логика: Свежий выпуск, без оферт и амортизации — чистая игра на снижении ключевой ставки. Если ЦБ продолжит цикл смягчения в 2026-м, цена этой бумаги может взлететь ещё выше. Финансовые показатели эмитента пока терпимы. Но помним-берем на себя все риски сектора недвижимости. Вчера был ниже номинала, сегодня уже бумага поднялась.
✅️На самом деле, я собиралась сделать большой обзор по облигациям, которые заметно просели, но еще не успели отскочить назад. Пока писала — многие из них уже начали рост и почти вернулись к прежним уровням! Это, конечно, отличная новость для рынка, но стало понятно: такая информация нужна вам здесь и сейчас, в режиме реального времени, Дзен для такой информации не удобен.
✅️Поэтому короткие оперативные обновления будут в Telegram-канале.
✅️Но в связи с сегодняшними реалиями (все мы понимаем, о чем речь), думаю дублировать контент еще в одну российскую соцсеть. Как думаете, куда стоит зайти? Где сейчас кипит жизнь и куда вам было бы удобно подписаться?
✅️Жду ваши предложения в комментариях!
🍾🏵🌺Инвестиции перед Новым годом — не повод для бездумного риска. Это повод для тонкой настройки портфеля, где каждому «рискованному» активу отведена своя, строго дозированная роль. Собирайте свой набор с умом, диверсифицируйте не по названиям, а по сценариям.
🍾🦄🦋🐕💼💰С наступающим! Пусть ваши купоны будут высокими, а кредитные риски — низкими.
🔥✅️💼💰🐕🍾🍾❤️Дорогие мои подписчики, читатели и просто случайные гости этого канала!
🐕🔥Пусть вас пока немного — но вы самые ценные. Вы — те, кто не ищет лёгких путей, кто готов разбираться в сложном, думать своей головой и принимать решения. Вы — сообщество думающих инвесторов. И это дорогого стоит.
❤️Пусть ваш инвестиционный портфель в новом году будет таким же сбалансированным, как идеальный новогодний стол и пусть Удача будет на нашей стороне!!!!
⚠️Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей.
🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех.
✅️🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях!
✅️💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!!
🌟 💼💰🍍🍁Присоединяйтесь к моему Telegram-каналу! 🌟
✅️В нем вы найдете:
📈 Краткие обзоры компаний
💼 Разборы облигаций со вторичного рынка
🚨 Отслеживание преддефолтных облигаций
🎤 Удобные голосовые сообщения с оперативной информацией о рынке
Занимательные инвестиции