С каждым днем наша площадка становится все популярнее и нам пишет все больше людей, рассказывая о своем неудачном опыте обмена на теневых платформах где нет ни лица, ни банковской лицензии, никаких документов для оказания услуг. Кратко: черные обменники.
Кейс 1: Грязная крипта или блокируй кого хочешь. AML
ExCenter / changenow обменник который специализировался на предоставлении анонимного свапа разных криптовалют. Фактически находились в топе BestChange просто потому что рисовали курс которого не существует даже на топовых биржах. Основная цель найти клиента.
Схема простая: клиент клюет на анонимность, видит яркий сайт и делает обмен, после чего его средства блокируют по нарушению AML. Если кратко то чистая или грязная крипта это просто чье то мнение. Один сервис покажет что ваша крипта чистая, а другой мошеннический покажет что черная и вы в ловушке.
Изучив историю клиента мы поняли что вся крипта которая проходила к ним на кошелек была биржевая. После предоставления документов и ожидания ответа накопилось очень много потерпевших, где суммарная сумма ущерба свыше 3 млн долларов. И это только верхушка айсберга.
Кейс 2: 161 ФЗ отмыв черных денег через клиентов BestChange
Вчера к нам обратился клиент у которого одновременно заблокировали несколько карт Тинькофф, Почта Банк и Ренессанс. Причем часть этих карт он даже не регистрировал, просто получил уведомление: вы внесены в реестр ЦБ по 161-ФЗ, операции со счетом ограничены.
Клиент использовал только личные переводы и покупки, ничего незаконного. После изучения истории поступлений мы заметили несколько подозрительных платежей где клиент создал сделку на Даркен на 100.000₽, а получил порядка 25 входящих платежей. Тут все стало ясно. Плашка: «со своих карт, партнеров, белый трафик» Типичная маркетинговая уловка.
Мы сразу начали действовать: собрали всю базу доказательств, предоставили нашего юриста и начали готовить письмо в ЦБ для решения вопроса. На деле это снова был обменник с лучшим курсом где все бело и пушисто, а по факту чернуха чернухой и отмыв денег через казино.
В 2025 году при выборе сервиса держите в голове три вещи:
1. Кто стоит за проектом и сможете ли вы решить свою проблему в правовом поле.
2. Если я ищу лучший курс какие риски я готов взять на себя.
3. Есть ли у проекта партнеры открытые лица и юридическая поддержка.
ИТОГИ:
Если вы до сих пор ищете самый выгодный курс на агрегаторах вы играете в лотерею. Каждый день туда добавляют новые обменники у которых нет ни юрлица, ни офиса, ни ответственности. Лучший курс часто = самый высокий риск.
Запросы и консультации: @Prosto_Exchange
Создание заявок: @prostoexbot