Прежде чем начать составлять портфель, выбирать инвестиционные инструменты и думать о доходности, важно понять один ключевой параметр - это личный уровень отношения к риску. Именно он определяет, насколько вам будет комфортно с той или иной стратегией и как вы будете реагировать на колебания рынка.
К примеру, человек со стабильным доходом, сформированной подушкой безопасности и опытом в инвестициях воспринимает рынок совсем иначе, чем тот, кто делает первые шаги и сильно переживает даже при небольших просадках его активов в портфеле. А если еще подушка безопасности не сформирована и нет источников постоянного дохода, то переживания такого инвестора усиливаются в разы. Поэтому универсальных стратегий не существует - они должны соответствовать именно вашему опыту, психологии и финансовым возможностям.
✍Этот тест поможет определить, какой тип инвестора вам более свойственен: консервативный, умеренный или агрессивный. Это не займет много времени, зато результат даст базовое представление об инвестиционной стратегии, которая подойдет лично вам. Так вы поймете, в каком направлении двигаться и будете собирать свой портфель более осознанно.
ТЕСТ
1. Что для вас важнее в инвестициях?
- Сохранить деньги от инфляции -1 балл
- Обогнать инфляцию - 2 балла
- Максимально увеличить капитал – 3 балла
2. Какой ваш горизонт инвестирования под ваши финансовые цели?
- 5 лет и более - 1 балл
- 1-3 года - 2 балла
- до 1 года - 3 балла
3. Есть ли у вас опыт в инвестициях?
- Нет, руководствуюсь интуицией. - 1 балл
- Есть небольшой опыт. Регулярно пополняю свои знания. - 2 балла
- Опыт более 5 лет - 3 балла
4. Как вы отнесетесь к тому, что можете получить убыток по инвестициям?
- Плохо. Переживаю даже при небольшом минусе. - 1 балл
- Допускаю умеренные колебания рынка. - 2 балла
- Понимаю и принимаю. Ради высокой доходности готов пойти на риски. - 3 балла
5. Сколько вам лет?
- Больше 60 лет - 1 балл
- От 30 до 60 - 2 балла
- Меньше 30 - 3 балла
6. Есть ли у вас резерв на непредвиденные расходы?
- Нет или менее 3 месяцев - 1 балл
- 3–6 месяцев - 2 балла
- Более 6 месяцев - 3 балла
7. Насколько стабилен ваш текущий доход?
- Нестабилен - 1 балл
- В целом стабилен - 2 балла
- Стабилен и прогнозируем - 3 балла
8. Какую часть свободных средств вы готовы инвестировать регулярно?
- До 5-10% доступных средств - 1 балл
- 10-30% доступных средств - 2 балла
- Более 30% доступных средств - 3 балла
9. Какое временное снижение стоимости ваших инвестиций для вас приемлемо по итогам 1 года?
- 1-10% - 1 балл
- 10-20% - 2 балла
- Более 20% - 3 балла
Результаты:
9-14 баллов — Консервативный инвестор
Спокойствие и защита капитала важнее доходности.
15-20 баллов — Умеренный инвестор
Ищете баланс между стабильностью и ростом капитала.
21-27 баллов — Агрессивный инвестор
Комфортно принимаете волатильность ради высокой доходности.
С помощью таблицы ниже можно прикинуть, как собрать свой портфель в соответствии со своим риск-профилем:
Учтите, что ваш риск-профиль может со временем меняться по мере получения опыта, увеличения возраста и изменения дохода. Соответственно будет меняться и структура вашего инвестиционного портфеля.💼
Помните, что даже самый доходный портфель не имеет смысла, если он лишает вас спокойствия и заставляет принимать решения на эмоциях.
⚡Риск-профиль — это не ограничение, а опора. Он помогает сформировать портфель, который соответствует вашим целям, опыту и уровню комфорта, а значит — повышает шансы не только заработать, но и остаться в рынке надолго.
Еще больше полезной и интересной информации для инвесторов📈 и тех, кто хочет развивать свою финансовую грамотность сможете найти в нашем Telegram-канале Invest Jungle. Там я делюсь своими мыслями и показываю, как можно развивать мышление и навыки инвестора на своих конкретных жизненных примерах. Подписывайтесь, будем на связи!😉✌️
Каждый лайк👍, комментарий и подписка очень ценны для развивающегося канала. Всем профита и удачных инвестиций! 👌
#рискпрофиль #уровеньриска #инвестиции