Банк отказал в выдаче наличных или снятии денег со вклада!!! Что делать?
Всем привет. Всё чаще до нас доходит новости что кому-то отказали в выдаче денег со вклада (типа докажите откуда у вас денежные средства) или в снятие наличных. Таких новостей всё больше, всё это связано с контролем денежных масс граждан (оценочное суждение) Короче:
Это связано с тем, что банки обязаны контролировать финансовые операции клиентов для борьбы с отмыванием денег. Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года и Положение Банка России № 860-П от 18 июня 2025 года устанавливают критерии для выявления подозрительных операций. Если у банка возникают подозрения, он может запросить у клиента документы, подтверждающие происхождение средств. В случае их отсутствия банк имеет право временно приостановить выдачу наличных или перевод денег.
Суды в большинстве случаев признают такие действия правомерными. Например, в Определении Верховного Суда РФ № 78-КГ17-90 указано, что банки вправе принимать подобные меры.
Когда могут возникнуть проблемы с возвратом денег
Проблемы с возвратом денег могут возникнуть в следующих ситуациях:
* Перевод вклада в другой банк. Новый банк не имеет доступа к истории происхождения средств, и крупная сумма может вызвать подозрения у службы безопасности.
* Массовое или крупное снятие наличных. Банк может посчитать операцию подозрительной и запросить подтверждающие документы.
Как избежать проблем
Чтобы избежать возможных проблем, при переводе вклада запросите у старого банка справку о закрытии и выписку по счёту.
Рекомендации по работе с документами
Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение средств: налоговые декларации, договоры купли-продажи, дарения, трудовые договоры и справки о доходах.
Если вы планируете крупное снятие наличных, предупредите банк заранее и уточните, какие документы понадобятся.
Альтернативные способы снятия денег
По возможности используйте безналичные переводы, поскольку это снижает риск блокировок и проверок.
Что делать, если банк задерживает выдачу или отказывает
Если банк задерживает выдачу средств или отказывает в этом, потребуйте у сотрудников письменное обоснование с указанием причины и ссылки на правовую норму. Предоставьте подтверждающие документы.
Если банк не идёт навстречу, обратитесь в службу претензий банка и сохраните копии писем и ответов.
Если ответа не последует, направьте жалобу в Банк России и, при необходимости, в суд. В суде пригодятся документы и переписка с банком.
В суде можно потребовать неустойку и штраф в размере 50% от суммы. Суд обяжет банк выплатить этот штраф. Также можно потребовать компенсации морального вреда!!!
Так что ребята если у вас есть такие проблемы, сохраняйте все документы и подтверждение образования у вас данной суммы денег. Ну и идите в суд если не осталось других способов. Будет больше судебной практики ,будут меньше борзеть!!! Ну а кто хочет писать свои долги навсегда и без последствий добро пожаловать в telegram по номеру 8 982 622-04-52 Обнял удачи!!! #какнеплатитькредит
