Лизинг представляет собой эффективный финансовый инструмент, который активно используется российскими предприятиями для развития бизнеса. Для обществ с ограниченной ответственностью данный способ приобретения оборудования, транспорта и недвижимости становится особенно привлекательным благодаря возможности оптимизации налогообложения, сохранения оборотного капитала и оперативного получения необходимых производственных активов. В данном материале представлен детальный анализ десяти ведущих лизинговых организаций России, предлагающих наиболее конкурентоспособные условия для корпоративных клиентов.
⭐1. ВТБ Лизинг
ВТБ Лизинг занимает лидирующие позиции среди российских лизинговых организаций и является дочерней структурой банковской группы ВТБ. Компания обеспечивает комплексное обслуживание клиентов в сфере финансовой аренды и активно способствует развитию предпринимательства на всей территории страны.
Ассортимент предлагаемой техники
ВТБ Лизинг располагает обширным каталогом техники и оборудования различного назначения:
- легковые автомобили всех категорий и ценовых сегментов
- коммерческий транспорт: грузовики, тягачи, самосвалы, фургоны и специализированная техника
- отраслевое оборудование для строительства, сельского хозяйства, дорожных работ
- подвижной состав железных дорог: локомотивы, вагоны различного типа, платформы
- телекоммуникационные системы: серверное оборудование, сетевые устройства, системы связи
- нефтегазовое оборудование: буровые комплексы, насосные агрегаты, компрессорные установки
- водный транспорт для коммерческих перевозок
- объекты коммерческой недвижимости
Ключевые преимущества сотрудничества
Организация применяет системный подход к работе с заказчиками. Специалисты компании самостоятельно занимаются поиском необходимой техники, освобождая клиентов от временных затрат на данный процесс. Адаптивная структура договоров позволяет заказчикам самостоятельно формировать удобную схему платежей и определять оптимальный размер первоначального взноса.
Существенным плюсом является возможность интеграции сопутствующих услуг в ежемесячные платежи: страховое покрытие, регистрационные процедуры, межрегиональную доставку техники и прочие сервисы. Ускоренное заключение сделок обеспечивается благодаря быстрому анализу заявок — решение принимается в течение одного-трех рабочих дней.
Экономические выгоды
- отсутствие требований по залоговому обеспечению
- партнерские скидки до двадцати пяти процентов
- применение государственных программ субсидирования
- оптимизация налога на прибыль до двадцати пяти процентов
- снижение финансовой нагрузки на бюджет предприятия
- возмещение НДС до двадцати процентов
Учитывая текущие ограничения поставок новой техники, компания поддерживает деловые отношения с более чем четырьмя тысячами поставщиков, что обеспечивает возможность подбора оборудования в различных регионах или предложения качественных альтернативных вариантов.
2. Интерлизинг
Интерлизинг представляет собой универсальную лизинговую организацию, специализирующуюся на предоставлении в аренду грузового и легкового транспорта, специализированной техники, промышленного оборудования и объектов недвижимости. Компания также развивает направление работы с техникой, бывшей в эксплуатации.
Спектр предоставляемых услуг
Помимо основной деятельности по лизингу, Интерлизинг обеспечивает комплекс дополнительных услуг:
- страховое обслуживание имущества
- логистические услуги по доставке техники
- реализация специальных программ от изготовителей
- регистрация транспортных средств в государственных органах
- прочие сопутствующие сервисы
Преимущества работы с компанией
Интерлизинг выделяется на рынке рядом существенных достоинств:
Оперативность — принятие решений в течение одного часа, что критически важно для динамичного ведения предпринимательской деятельности.
Экономичность — компания обеспечивает передачу скидок от производителей и поставщиков непосредственно заказчикам.
Технологичность — применение систем электронного документооборота в работе.
Налоговая эффективность — возможность снижения налоговой нагрузки до сорока процентов, отсутствие залоговых требований.
Адаптивность — персонализированные схемы платежей различных типов: равномерные, убывающие, сезонные.
Упрощенные процедуры — программы без детального анализа финансового положения для отдельных категорий заказчиков.
3. Т-Лизинг (Т-Банк)
Т-Лизинг предлагает практичное и выгодное решение для получения любого типа автомобилей. Основная цель организации заключается в обеспечении быстрого и доступного процесса приобретения транспортных средств с минимизацией финансовых издержек заказчика.
Характеристики сервиса
По завершении лизингового договора транспортное средство полностью переходит в собственность клиента, одновременно предоставляя предпринимателям возможности для налоговой оптимизации. Период лизинга и величина авансового платежа определяются в индивидуальном порядке, заказ может быть оформлен из любого региона России.
Важным достоинством является скорость документооборота — организация подготавливает лизинговый договор в течение часа после согласования условий сделки.
Транспорт с пробегом
Т-Лизинг предлагает легковые и коммерческие автомобили, которые ранее находились в пользовании клиентов компании, не старше 2023 года выпуска с документально подтвержденным пробегом.
Коммерческие транспортные средства
Организация содействует в подборе автомобилей под специфические потребности бизнеса:
- пикапы различной грузоподъемности
- фургоны для перевозки грузов
- микроавтобусы для пассажирских перевозок
- седельные тягачи
- грузовые автомобили различных классов
- самосвальная техника
Подходы к работе
Т-Лизинг реализует клиентоориентированную стратегию:
- однократная подача полного комплекта документов без дополнительных запросов
- прозрачное указание всех платежей по договору лизинга без скрытых комиссионных в коммерческих предложениях
- гибкие варианты оплаты страхования — единовременно или в составе лизинговых платежей
- анализ специфики бизнеса и подбор транспорта под конкретные производственные задачи
- согласование удобного графика платежей и размера предварительного взноса
- возможность участия в переговорах с дилерскими центрами для получения оптимальной стоимости
4. Европлан
Европлан является российской автолизинговой организацией, предоставляющей услуги по оформлению автомобилей в лизинг и связанные автосервисные услуги. Компания занимает значимую позицию на отечественном рынке автолизинга.
Виды транспортных средств
Европлан предлагает предпринимателям и частным лицам в лизинг весь спектр автотранспорта и специализированной техники:
- легковые автомобили всех классов
- грузовая автотехника
- коммерческий транспорт
- самоходная техника
- специализированное оборудование
- электрические автомобили
- мототехника
- квадроциклы
- снегоходная техника
- транспорт с пробегом
Сопутствующие услуги
Наряду с лизинговыми услугами компания обеспечивает связанные автосервисы:
- страхование транспортных средств
- техническое обслуживание автомобилей и автопарков
- доставка транспорта в регионы
- прочие сервисы для автомобильного бизнеса
Достижения и конкурентные преимущества
В 2024 году «Европлан» успешно провел первичное размещение акций на Московской бирже и стал единственной лизинговой компанией на российском фондовом рынке, что свидетельствует о финансовой устойчивости и развитии организации.
Основные преимущества:
- налоговая экономия до сорока пяти процентов
- переплата от нулевых значений
- одобрение заявок за пятнадцать минут
5. Газпромбанк Автолизинг
Газпромбанк Автолизинг представляет собой лизинговую структуру, входящую в состав группы «Газпромбанка». Организация специализируется на предоставлении услуг финансовой аренды и обслуживает приоритетные отрасли российской экономики.
Отраслевая направленность
Газпромбанк Лизинг сотрудничает с предприятиями различных экономических секторов:
- нефтегазовый комплекс
- химическая отрасль
- черная и цветная металлургия
- энергетический сектор
- машиностроение и металлообработка
- транспортная отрасль
- строительный комплекс
- телекоммуникации и связь
Объекты лизинга
Организация предлагает широкий перечень имущества для лизинга:
- производственное оборудование и спецтехника
- легковой, грузовой и коммерческий автотранспорт
- автобусная техника и микроавтобусы
- железнодорожный подвижной состав
- авиационная техника
- морские и речные суда
- коммерческая недвижимость
Требования к заказчикам
Лизинговые услуги доступны исключительно юридическим лицам — как коммерческим структурам, так и государственным организациям в рамках государственных закупок. Основные критерии для лизингополучателей: опыт деятельности не менее двух лет и финансовая стабильность.
6. Совкомбанк Лизинг
Совкомбанк Лизинг является российской лизинговой организацией, входящей в структуру группы «Совкомбанка». Компания зарегистрирована 21 февраля 2008 года в столице и зарекомендовала себя как надежный деловой партнер.
Профильные направления
Организация предоставляет услуги по финансовому и операционному лизингу автотранспорта, сельскохозяйственной техники и специализированного оборудования всех представленных на российском рынке брендов. Основную часть портфеля составляет лизинг грузового и легкового автотранспорта.
Услуги организации
Лизинговые услуги для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей включают:
- легковые автомобили различных классов
- коммерческий транспорт
- грузовую автотехнику
- специализированную технику
Программы экспресс-лизинга — решение по сделке может быть принято в течение нескольких часов, что критично для бизнеса, требующего оперативных решений.
Дополнительные услуги, включаемые в лизинговые платежи:
- страхование автомобилей (КАСКО, ОСАГО, ДСАГО)
- топливные карты для предпринимательской деятельности
Условия сотрудничества
- авансовый платеж от нулевых значений
- период лизинга от двенадцати до семидесяти двух месяцев
- скидки от изготовителей
7. ПСБ Лизинг
ПСБ Лизинг представляет собой универсальную лизинговую организацию, входящую в состав группы ПАО «Промсвязьбанк». Компания зарегистрирована 5 июля 2006 года в Москве и специализируется на предоставлении лизинговых услуг для крупного и среднего предпринимательства.
Виды имущества
Организация предоставляет лизинговые услуги для различных категорий имущества:
- железнодорожный подвижной состав
- промышленное оборудование
- авиационная техника
- здания и сооружения
- морские и речные суда
- все виды транспортных средств и самоходной техники
Особенности деятельности
ПСБ Лизинг отличается персонализированным подходом к каждому заказчику и разработкой структуры финансирования под конкретные потребности бизнеса. Организация активно участвует в государственных программах субсидирования и реализует проекты с использованием механизмов государственной поддержки и льготного финансирования.
Важным достоинством является развитая система интернет-сервисов: детальная информация по договорам, взаиморасчеты, уведомления о предстоящих платежах, расчет стоимости лизинга и отслеживание статуса заявок — все доступно в режиме реального времени.
8. Сбер Лизинг
Сбер Лизинг является лизинговой организацией, входящей в финансовую группу Сбербанка. Основана в 1993 году как ЗАО «Русско-германская лизинговая компания», а в 2009 году была переименована в «Сбербанк Лизинг».
Направления деятельности
Организация предлагает услуги по финансовой аренде оборудования и транспорта по следующим направлениям:
Автолизинг — приобретение легковых автомобилей, коммерческого транспорта и спецтехники.
Лизинг производственного оборудования — содействует предприятиям в модернизации производственных мощностей без значительных единовременных затрат.
Лизинг недвижимости — коммерческая недвижимость может быть объектом лизинга, что особенно актуально для развивающихся организаций.
Агролизинг — специализированный продукт для сельскохозяйственного сектора, включает технику и оборудование для аграрных предприятий.
Дополнительные услуги
Организация предоставляет широкий спектр сопутствующих услуг:
- реализация имущества, которое находилось в эксплуатации (автомобили и техника с пробегом)
- техническая помощь на дороге
- страхование транспортных средств в лизинге
Условия лизинга
- до семи лет период лизинга
- от двух часов на рассмотрение заявки
- от нулевых значений первоначальный взнос
- от одного года период ведения бизнеса
9. Альфа-Лизинг
Альфа-Лизинг представляет собой универсальную лизинговую организацию в России, основанную в марте 1998 года. Является частью группы «Альфа-Банк» и обладает многолетним опытом работы на рынке финансовых услуг.
Принципы деятельности
Организация работает с предпринимательством любого масштаба и предоставляет технику в любом регионе России. Альфа-Лизинг оформляет лизинг на выгодных клиентам условиях с авансом от нулевых значений и предлагает начать получение прибыли уже с первого дня лизинга.
Основные принципы работы организации включают:
- выстраивание партнерских и доверительных отношений с заказчиками
- предоставление удобного и быстрого сервиса
- постоянное изучение потребностей клиента
- принятие ответственных решений и достижение амбициозных результатов
- качественное выполнение работы в установленные сроки
Направления лизинга
Альфа-Лизинг предоставляет лизинг на любые цели:
- легковой транспорт
- грузовой транспорт
- спецтехника
- легковой коммерческий транспорт
- прицепы и полуприцепы
- оборудование
10. Озон Лизинг
Озон Лизинг представляет собой новое лизинговое направление, запущенное в январе 2025 года в рамках финансовой вертикали Ozon Fintech. Несмотря на недавнее появление на рынке, сервис уже предлагает конкурентоспособные условия.
Условия лизинга
Организация предлагает взять в лизинг на период от одного года до пяти лет как новые автомобили, так и машины с пробегом во всех сегментах, включая легковые, коммерческие и грузовые транспортные средства.
Основные условия сервиса:
- первоначальный взнос — от нулевых значений
- оформление заявки и заключение договора доступны онлайн с минимальным набором документов
- для партнёров Ozon предусмотрены предодобренные лимиты, ускоряющие процесс оформления
- клиентам предлагают скидки на востребованные модели машин за счёт сотрудничества с дилерами и производителями
Целевая аудитория
Услуга доступна для партнёров маркетплейса, для любых других юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Это делает Озон Лизинг универсальным решением для различных категорий бизнеса.
❓Ответы на часто задаваемые вопросы о лизинге для ООО
Что такое лизинг и чем он отличается от кредита?
Лизинг представляет собой форму финансовой аренды, при которой лизинговая компания приобретает имущество и передает его в пользование клиенту за определенную плату. В отличие от кредита, при лизинге имущество остается в собственности лизингодателя до окончания договора. Основные отличия от кредита:
- не требуется собственный капитал для приобретения имущества
- более гибкие условия одобрения
- налоговые преимущества (возможность включения лизинговых платежей в расходы)
- ускоренная амортизация
- отсутствие необходимости в залоговом обеспечении
Какие налоговые преимущества дает лизинг для ООО?
Лизинг предоставляет существенные налоговые льготы:
По налогу на прибыль: лизинговые платежи полностью включаются в расходы, уменьшая налогооблагаемую базу. Это может снизить налог на прибыль до 20-25%.
По НДС: организации на общей системе налогообложения могут принимать к зачету НДС, содержащийся в лизинговых платежах (до 20%).
По налогу на имущество: поскольку имущество остается на балансе лизингодателя, лизингополучатель не платит налог на имущество.
Ускоренная амортизация: при переходе имущества на баланс лизингополучателя возможно применение коэффициента ускорения до 3.
Какие документы нужны для оформления лизинга?
Стандартный пакет документов включает:
Учредительные документы:
- устав организации
- свидетельство о государственной регистрации
- свидетельство о постановке на налоговый учет
- выписка из ЕГРЮЛ (не старше 30 дней)
Финансовые документы:
- бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последние 2-3 года
- справки о состоянии расчетов с бюджетом
- справки из банков об оборотах и остатках
- расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности
Дополнительные документы:
- приказ о назначении руководителя
- карточка с образцами подписей и печати
- лицензии (при необходимости)
Какой минимальный период работы требуется для получения лизинга?
Большинство лизинговых компаний устанавливают минимальный период ведения бизнеса:
- для большинства компаний — не менее 1 года
- некоторые крупные лизингодатели требуют 2-3 года
- отдельные компании предлагают программы для начинающих предпринимателей от 6 месяцев
Чем дольше период деятельности, тем лучше условия лизинга и больше вероятность одобрения заявки.
Можно ли досрочно выкупить имущество в лизинге?
Да, большинство лизинговых договоров предусматривают возможность досрочного выкупа. При этом:
- выкупная стоимость рассчитывается на момент обращения
- может взиматься комиссия за досрочное погашение (обычно 1-3%)
- экономическая целесообразность зависит от остаточной стоимости имущества
- процедура оформляется дополнительным соглашением к договору
Что происходит с имуществом по окончании лизингового договора?
По окончании договора лизинга возможны несколько вариантов:
Выкуп имущества: наиболее распространенный вариант. Имущество переходит в собственность лизингополучателя за символическую сумму (обычно 1-10% от первоначальной стоимости).
Возврат имущества: лизингополучатель возвращает имущество лизингодателю. Актуально при операционном лизинге или когда имущество морально устарело.
Продление договора: возможно продление лизинга на новый срок с пересмотром условий платежей.
Как рассчитывается размер лизинговых платежей?
Размер лизинговых платежей зависит от нескольких факторов:
Основные составляющие:
- возмещение стоимости имущества
- лизинговая маржа (доход лизингодателя)
- процентные расходы по привлеченным средствам
- комиссионное вознаграждение
- дополнительные услуги (страхование, обслуживание)
Влияющие факторы:
- размер первоначального взноса (чем больше, тем меньше платежи)
- срок лизинга (чем дольше, тем меньше ежемесячные платежи)
- график платежей (равномерный, убывающий, сезонный)
- финансовое состояние лизингополучателя
Какие риски существуют при лизинге?
Основные риски для лизингополучателя:
Финансовые риски:
- изменение процентных ставок (для договоров с плавающей ставкой)
- валютные риски (при лизинге импортного оборудования)
- досрочное расторжение при нарушении условий договора
Операционные риски:
- ограничения на использование имущества
- обязанность по страхованию и обслуживанию
- ответственность за сохранность имущества
Правовые риски:
- изменение налогового законодательства
- споры по условиям договора
- риск банкротства лизинговой компании
Влияет ли лизинг на кредитную историю?
Да, лизинг влияет на кредитную историю организации:
Положительное влияние:
- своевременные платежи улучшают кредитную историю
- демонстрируют финансовую дисциплину
- показывают способность к обслуживанию долга
Отрицательное влияние:
- просрочки по лизинговым платежам ухудшают рейтинг
- досрочное расторжение по вине лизингополучателя негативно отражается в истории
- высокая долговая нагрузка может снизить шансы получения кредитов
Можно ли получить лизинг при наличии просрочек по кредитам?
Возможность получения лизинга при наличии просрочек зависит от нескольких факторов:
Благоприятные факторы:
- незначительные просрочки в прошлом (до 30 дней)
- улучшение финансового состояния
- предоставление дополнительных гарантий
- увеличение первоначального взноса
Неблагоприятные факторы:
- текущие просрочки
- длительные просрочки в прошлом (свыше 90 дней)
- наличие судебных разбирательств
- процедуры банкротства
Каждая лизинговая компания имеет собственные критерии оценки рисков.
Как выбрать оптимальную лизинговую компанию?
При выборе лизинговой компании следует учитывать:
Финансовые условия:
- процентная ставка и общая переплата
- размер первоначального взноса
- гибкость графика платежей
- наличие скрытых комиссий
Надежность компании:
- рейтинги кредитных агентств
- размер портфеля и опыт работы
- принадлежность к банковской группе
- отзывы клиентов
Качество сервиса:
- скорость рассмотрения заявок
- качество клиентского сервиса
- дополнительные услуги
- территориальное покрытие
Специализация:
- опыт работы с вашей отраслью
- знание специфики оборудования
- наличие специальных программ
Какие дополнительные услуги предоставляют лизинговые компании?
Современные лизинговые компании предлагают комплексные услуги:
Страховые услуги:
- КАСКО для автотранспорта
- страхование от несчастных случаев
- страхование предпринимательских рисков
Сервисное обслуживание:
- техническое обслуживание оборудования
- гарантийный и послегарантийный ремонт
- поставка запасных частей
Логистические услуги:
- доставка оборудования
- таможенное оформление
- монтаж и пусконаладка
Административные услуги:
- регистрация транспортных средств
- получение разрешений и лицензий
- ведение документооборота
Можно ли изменить условия лизингового договора в процессе его исполнения?
Изменение условий лизингового договора возможно, но требует согласия обеих сторон:
Возможные изменения:
- изменение графика платежей при временных финансовых трудностях
- досрочное погашение с пересчетом
- изменение места эксплуатации оборудования
- смена выгодоприобретателя по страхованию
Ограничения:
- существенные условия (предмет лизинга) изменить нельзя
- изменения оформляются дополнительными соглашениями
- могут взиматься комиссии за внесение изменений
- необходимо соблюдение требований валютного законодательства
Как лизинг влияет на балансовые показатели компании?
Влияние лизинга на баланс зависит от того, на чьем балансе учитывается имущество:
При учете на балансе лизингодателя:
- имущество не отражается в активах лизингополучателя
- улучшаются показатели рентабельности активов
- не ухудшается коэффициент покрытия
- лизинговые платежи отражаются как расходы
При учете на балансе лизингополучателя:
- имущество отражается в активах
- возникает кредиторская задолженность
- начисляется амортизация
- возможно применение ускоренной амортизации
Влияние на финансовые коэффициенты:
- улучшение показателей ликвидности
- сохранение кредитного потенциала
- оптимизация структуры баланса
Лизинг продолжает оставаться одним из наиболее эффективных инструментов финансирования для российских предприятий. Правильный выбор лизинговой компании и условий договора позволяет не только получить необходимое оборудование с минимальными затратами, но и оптимизировать налогообложение, улучшить финансовые показатели и обеспечить устойчивое развитие бизнеса.