Россию продолжает штормить от так называемых «бабушкиных схем». Большую популярность они получили из-за певицы Ларисы Долиной, которая почти забрала свою квартиру у покупателя, потому что «совершила сделку под влиянием заблуждения». Выяснилось, что «Бабушки 007», обманутые украинскими мошенниками, вышли не только на рынок вторичного жилья. Как стало известно 73online.ru, похожим образом в Ульяновске, кажется, начали отбирать деньги у криптотрейдеров.
Потерпевшие требуют вернуть деньги не с мошенников
Трейдер Дмитрий Старостин рассказал 73online.ru, что занимается операциями по обмену криптовалютой с 2021 года. Предпочитал эстонскую биржу Garantex, популярную в странах СНГ. Это P2P-платформа. Проще говоря, система, при которой продавец и покупатель цифровой валюты заключают сделку напрямую, без посредников. Площадка лишь гарантирует техническую поддержку и безопасность.
— Платформа использует эскроу-механизм: средства замораживаются до подтверждения сделки, что минимизирует риски. Я зарабатывал на арбитраже, покупая криптовалюту по одной цене и продавая по другой с маржей 1–2%. Для операций, кроме своих, использовал счета знакомых. Банки блокировали мои карты при операциях с криптой, считая их подозрительными. Это обычная практика среди трейдеров, даже самых крупных, — пояснил Старостин.
Ульяновец, зарегистрированный как самозанятый, успешно вёл виртуальный бизнес до 2023 года. Пока почту не завалили повестками в суд. Куча людей по всей России требовали вернуть «неосновательное обогащение»...
Выяснилось, что десять сделок он провёл с человеком, который в последствии оказался аферистом. Мошенник связался с ним, договорился об оплате цифровых денег по реквизитам, и называл эти данные пенсионерам по всей стране. Пожилые люди, спасая свои сбережения, делали переводы на счета, подконтрольные Старостину. Тот в свою очередь, получив оплату, передавал криптовалюту цифровому покупателю. С кем конкретно он совершал сделку, он знать не мог.
— Я не участвовал в обмане, не получал выгоды от афер. Это не помешало десяткам судов встать на сторону потерпевших. Мою легальную торговлю на бирже признали неосновательным обогащением. За два года я потерял более 2,5 миллионов рублей. Сюда входят взысканные суммы, проценты, судебные расходы, услуги адвоката, — говорит трейдер.
Старостин отметил, что больше всего в этой истории ему жаль свои нервные клетки. Помимо гражданских процессов, ему приходится участвовать в расследовании уголовных дел по статьям о мошенничестве — иногда как потерпевший, но чаще как свидетель.
Старостин на допросе у следователя
Трейдер: практика противоречит закону
По мнению Старостина, суды неверно толкуют ст. 1102 ГК РФ (Обязанность возвратить неосновательное обогащение).
— Суды взыскивают деньги с владельцев счетов, игнорируя доказательства возмездных сделок. Получается коллизия: по закону вред возмещает его причинитель. В этом случае мошенник. Но на практике — третье лицо! Я не имею отношения к уголовному делу и не участвовал в серых схемах, но почему-то должен возмещать ущерб, причинённый жуликами, — отмечает собеседник 73online.ru.
Явление массовое, добавил Старостин, — за последние два года число споров по P2P-крипте выросло в пять раз. Он считает, что проблема в формальном подходе системы. Но он надеется, что с недавним резонансным решением по делу Долиной-Лурье ситуация кардинально изменится: «Для крипты это значит, что если воля на перевод осознанна, а трейдер добросовестен, взыскание незаконно. Это может переориентировать суды на реальные сделки, а не формальные зачисления».
Не первый случай на родине Ленина
Похожую историю порталу 73online.ru рассказывал адвокат Олег Борисов (на фото) ещё год назад. Он защищал 34-летнего петербуржца, который оказался в поле зрения силовиков. Выяснилось, что он тоже провёл сделку на бирже с мошенником — на 2,1 млн рублей. Это деньги обманутой пенсионерки из Ульяновска.
Сыщики пошли по следу перевода, который привёл их к жителю Санкт-Петербурга. Следователь арестовал сбережения мужчины на сумму ущерба. В ситуации разобрались лишь спустя полтора года: поняли, что деньги трейдер заработал честно, поэтому ограничения сняли.
Фото: сгенерировано нейросетью
Обсудить новость можно в нашем телеграм-канале 73online