Центральный банк представил подборку признаков мошеннических переводов, которые начнут действовать с 1 января 2026 года. При наличии одного из них банки будут должны проверить операции клиентов на признаки мошенничества и предотвратить подозрительные операции.
Всего перечислено 6 пунктов. Среди них действия, когда:
при бесконтактной операции в банкомате (когда для перевода денег к модулю NFC прикладывают смартфон или карту) время обмена данными между картой, в том числе цифровой, и банкоматом выходит за рамки нормы, установленной «Национальной системой платежных карт» (НСПК). последовало предупреждение со стороны НСПК о возможном мошенничестве при переводе. Например, это может включать утечку данных платежной карты и других электронных средств посторонним; за 48 часов до перевода изменился номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах. На устройстве клиента (смартфоне или компьютере), через которое он совершает переводы, обнаружены признаки мошенничества. Например, вредоносное ПО, смена операционной системы или провайдера связи. Это может указывать на то, что злоумышленники получили удаленный доступ к счету; последовала попытка внести наличные на счет человека с помощью токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если владелец счета, то есть получатель денег, за последние сутки совершил трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей; последовал перевод денег человеку, с которым за последние полгода не было никаких финансовых операций, при условии, что менее чем за 24 часа до этого человек перевел себе сумму более 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП); данные о получателе средств содержатся в государственной системе для борьбы с правонарушениями в сфере информационных технологий. Система начнет работать с 1 марта 2026 года, и с этого момента будет применяться новый признак.