В декабре я активно суетился, чтобы получить статус квала еще в одном банке. Теперь я имею его в нескольких финорганизациях. А все потому, что со следующего года получить его будет еще сложнее.
Ранее полученные статусы сохраняются. Поэтому я постарался получить статус квала как можно в большем числе банков и брокеров.
Для чего нужен статус?
Неквалам доступен меньший набор финансовых инструментов, существуют лимиты по ним.
Например:
• Недоступны некоторые облигации.
• Недоступны иностранные акции.
• Нельзя торговать на внебирже.
• Лимит ЦФА — до 600 000 руб. в год.
• После легализации торговли криптовалютами будет ограничен набор цифровых монеты и лимит — до 300 000 руб. в год.
Неквалам нужно постоянно проходить тесты для доступа к торговле разными финансовыми продуктами.
При этом с каждым годом условия к получению статуса квалифицированного инвестора все больше ужесточают.
Например, по признаку объема активов начинали с 6 млн руб., затем подняли до 12 млн, а с 2026 года — уже 24 млн руб.
Что будут требовать с нового года?
Критерии для получения статуса квалифицированного инвестора
Для присвоения этого статуса инвестор должен соответствовать хотя бы по одному из следующих критериев:
1️⃣ Размер капитала
С 2026 года — не менее 24 млн руб.
2️⃣ Опыт работы с ценными бумагами
Учитывается работа в российской и/или иностранной организации, связанная с ценными бумагами:
• не менее двух лет — в организации со статусом квалифицированного участника рынка ценных бумаг;
• не менее трёх лет — в организациях без такого статуса.
При этом учитывают опыт только за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора, так как знания быстро устаревают.
3️⃣ Оборот и сделки по брокерским счетам
Критерии, которые должны соблюдаться одновременно:
• оборот по брокерским счетам — не менее 6 млн рублей;
• есть как минимум одна сделка в каждом календарном месяце;
• есть как минимум 10 сделок в каждом календарном квартале за последние 4 полных квартала.
4️⃣ Образование в сфере финансов
Можно получить статус, имея соответствующее образование (один из вариантов):
• высшее образование по специальности «Финансы и кредит»;
• магистратура «Финансы и кредит» или «Финансы»;
• учёная степень кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы».
При этом вуз, выдавший диплом, должен также соответствовать требованиям законодательства.
Подойдут и профессиональные сертификаты (их можно найти в указаниях Банка России).
5️⃣ Уровень дохода
Доход не менее 12 млн рублей в год в течение последних двух лет.
Некоторые критерии можно комбинировать
Можно получить статус по совокупности нескольких критериев. В таком случае требования к каждому из них могут быть ниже.
В этих случаях снижаются требования как к доходу, капиталу, обороту, так и к образованию, учёной степени.
Достаточно двух критериев одновременно:
• Размер дохода от 6 млн рублей за предыдущие два года (с 2026 года – 12 млн) + экономическое образование или учёная степень;
• Размер имущества от 6 млн рублей + экономическое образование или учёная степень;
• Инвестиционные сделки на сумму от 4 млн рублей в год + экономическое образование или учёная степень.
Если вы четко подпадаете под одно из условий, то получить статус квалифицированного инвестора нетрудно.
Если не подпадаете ни под один, то самое простое будет накрутить оборот торговли по брокерским счетам (п. 3).
А как быть тем, у кого есть активы на сумму выше порога, но они рассредоточены по разным брокерам и банкам? Нужно пройти замысловатый квест со сбором справок. У каждого банка свои причуды.
❓ Получили квала?
—
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами, личным опытом и выгодными акциями.