⚠️ ЦБ ужесточил применение 161-ФЗ: риски для P2P-продавцов криптовалюты выросли
Банк России усилил практику применения 161-ФЗ, что создало серьёзные риски для продавцов криптовалюты, принимающих оплату переводами на банковские карты. В ряде случаев для снятия блокировки теперь требуют вернуть деньги отправителю — без суда и разбирательств ❌.
Как выглядит схема на практике:
1️⃣ Покупатель переводит деньги продавцу за криптовалюту (P2P);
2️⃣ После получения криптоактива покупатель обращается в банк, заявляя, что перевод был совершен под влиянием мошенников;
3️⃣ Банк передаёт информацию в ЦБ, реквизиты продавца попадают в реестр по 161-ФЗ;
4️⃣ Банковские счета продавца блокируются 🚫.
📉 Итог: покупатель остаётся и с криптовалютой, и с возвращёнными средствами, а продавцу приходится возвращать деньги, чтобы добиться разблокировки счетов.
Фактически формируется опасный прецедент, при котором добросовестный участник сделки оказывается наиболее уязвимой стороной ⚖️💸.
