Представьте: вы спокойно переводите крупную сумму родственнику - например, маме на ремонт или брату на машину а тут бац: операция зависает, звонит сотрудник банка и начинает выяснять, кто этот получатель и в каких вы с ним родственных отношениях.
Это уже реальность. Банки в России усилили проверки переводов, особенно крупных. Всё ради борьбы с мошенниками, но в результате под подозрение могут попасть даже самые добросовестные граждане.
Если вы отправляете значительную сумму, особенно через Систему быстрых платежей СБП, банк может временно приостановить перевод и позвонить вам за уточнениями. Обычно спрашивают:
- -Кто получатель (ФИО)?
- Как он вам приходится?
- -Зачем вы переводите деньги (помощь, долг, покупка и т.д.)?
Иногда просят подтвердить родство документами – особенно если сумма большая или перевод выглядит странно с точки зрения алгоритмов.
Почему так делают?
Всё дело в новых правилах ЦБ. Еще в июле 2024 года список подозрительных признаков расширили:
- Счет получателя уже фигурировал в мошеннических схемах
- Против получателя открыто уголовное дело
- Перевод идет с засвеченного устройства или с подозрительного номера
- Сумма, время или место перевода резко отличаются от ваших привычных операций
А уже с 1 января 2026 года правила станут еще строже:
- Особое внимание – переводам по СБП самому себе (например, с карты на карту)
- Новые проверки для операций с цифровым рублем
- Повышенная настороженность к манипуляциям с телефонами, реквизитами и идентификаторами.
Что делать?
Главное не паниковать. Если всё честно, банк просто уточнит детали и всё разблокирует. Но стоит заранее:
- Сохранять чеки, договоры, переписку на случай, если понадобится подтвердить цель перевода
- -Не стесняться сообщать банку, что перевод идет близким
- - И, конечно, не отправлять деньги незнакомцам – даже если срочно и очень нужно.
В общем, система пытается ловить мошенников, но иногда цепляет и нас с вами. Главное – быть готовым к паре лишних вопросов, когда помогаете семье :)
Наш ТГ канал про город Чебоксары: Жми ➡ vk.cc/cOzJGS