Российские банки обязаны с 2027 года публиковать обезличенные данные о своей структуре собственности. Об этом «Интерфаксу» сообщила директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ России Людмила Тяжельникова.
В марте 2022 года регулятор разрешил финансовым организациям скрывать данные о членах органов управления и существенных условиях реорганизации, связанной с санкционными рисками. Мера неоднократно продлевалась, в последний раз — до конца 2026 года.
«Тем не менее, понимая, что рынку нужна какая-то качественная информация о структурах собственности его участников, мы предложили концепцию обезличенного раскрытия информации, без конкретных данных о персоналиях и их долях», – рассказала Тяжельникова.
Новый подход к раскрытию позволяет сохранить в тайне данные, «идентифицирующих участников структур собственности», но описать структуру собственности.
Новый подход к публикации данных включает 12 критериев для структуры собственности. Учитываются контролирующие лица, недружественные нерезиденты, плохая деловая репутация или финансовое положение собственников, а также приобретение долей без согласия регулятора.
На данный момент только 1% кредитных организаций раскрывает структуру собственности. Среди микрофинансовых компаний этот показатель составляет 28%, управляющих компаний — 12%, страховщиков — 8%, негосударственных пенсионных фондов — 6%.
Ранее ЦБ России изменил практику банков по антиотмывочному законодательству. Регулятор ужесточил правила управления рисками легализации преступных доходов и финансирования терроризма, включая иностранных агентов из реестра Роскомнадзора.