Это очередная мера борьбы с мошенниками. Если человек отправляет крупную сумму на незнакомый счет, банк заблокирует транзакцию и проверит личность получателя. Так банки планируют помешать мошенническим схемам.
Не вызовут подозрений у банков переводы на счета родственников. Но свою связь с получателем нужно подтвердить. Для этого банки попросят отправителя предоставить информацию, подтверждающую, что он переводит деньги родственнику.
Происходит это так. Человек отправляет большую сумму денег на незнакомый счет. Банк видит перевод и временно блокирует его. После этого сотрудник банка связывается с отправителем и задает несколько вопросов, чтобы понять, насколько хорошо клиент знает получателя денег.
В частности, менеджер спрашивает, как зовут получателя и что их связывает. Кроме того, в банке поинтересуются назначением перевода — на что получатель планирует потратить деньги. Подразумевается, что если родственники договариваются о крупном переводе, то они подробно обсуждают его: обоим должно быть понятно, куда пойдут эти деньги — например, на оплату обучения или покупку машины.
Такие вопросы могут показаться странными, как будто банк следит за своими клиентами. На самом деле это защитная мера, которая должна помешать россиянам перевести деньги мошенникам. Если человек находится под давлением злоумышленников, банк остановит транзакцию и просто не позволит ее провести.
Обращаем внимание: речь идет о переводах крупных сумм. Если человек переводит 250 рублей на подарок учителю, это не привлечет внимание банка.
К сожалению, это не сможет защитить от действий мошенников на 100%. Во-первых, злоумышленники заставляют своих жертв обманывать. Как мы помним по случаю с Ларисой Долиной, сотрудники банка спрашивали ее, кому и зачем она переводит такие большие деньги, а она спокойно отвечала, что оплачивает организацию концертов. Никто не усомнился в ее словах — так убедительно она отвечала.
Во-вторых, мошенники стали использовать более сложную схему передачи денег. Они просят жертв разделить большую сумму на небольшие части, а затем отправить их родственникам и друзьям — после чего уже те должны перевести деньги конечному получателю.
По данным представителя ЦБ РФ Вадима Уварова, банки приостанавливают все больше подозрительных операций. Ежемесячно они блокируют до 330 000 переводов, получателями по которым являются мошенники. Причем это касается только переводов, которые точно должны были поступить на счета злоумышленников, внесенных в черный список.
Кроме того, банки будут обращать внимание и на переводы крупными суммами самим себе по Системе быстрых платежей. Это коснется переводов на сумму от 200 000 рублей. Организации проследят, останутся ли эти деньги на счете человека или он сразу переведет их новому контакту.
Специалисты напоминают, что мошенников можно распознать по следующим признакам:
- Они связываются с жертвой сами, появляются как будто ниоткуда
- Представляются сотрудниками государственных служб (например, ФНС, Центробанка), а также службой поддержки «Госуслуг»
- Разговор всегда сводится к теме денег: мошенники пугают потерей средств, предлагают «компенсацию» или «бонус»
- Запрещают рассказывать о звонке кому бы то ни было — даже ближайшим родственникам
Ранее рассказали, как мошенники обманывают россиян, обращаясь к их воспоминаниям:
Что вы думаете о дополнительных проверках переводов? Защитит ли это от мошенников?
--