Банки Армении, Сербии и ОАЭ ужесточили контроль за любыми операциями с «российским следом». Эксперты предупреждают: проверять теперь будут даже мелкие переводы от €5 000, а число отказов по контрактам вырастет
Российские компании и граждане столкнулись с ужесточением проверок и ростом отказов по международным платежам через банки ряда стран, включая Армению, Сербию, Казахстан, Таджикистан и Оман, сообщает «Коммерсантъ FM». Ситуация развивается на фоне предварительного решения Еврокомиссии от 3 декабря 2025 года включить Россию в «черный список» стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
История вопроса:
Как пояснил руководитель группы по работе с банками Amond & Smith Иван Тихоненок, формальное согласование этого решения в ЕС займет полтора-два месяца, однако банки уже сейчас начинают применять превентивные меры. Речь не идет о прямом запрете операций, но финансовые институты, включая те, что работают в третьих странах, обязаны проявлять максимальную осторожность. Усиленному контролю теперь подлежат любые платежи, где обнаруживается «российский след» – будь то корпоративный перевод в компанию с российским бенефициаром или операции частного лица.
Эксперты отмечают, что давление на российские транзакции нарастало постепенно. Еще в 2022 году ведущий международный орган по противодействию отмыванию денег FATF рассматривал возможность включения России в свой «черный список», однако тогда этому воспрепятствовали страны БРИКС. Год спустя членство России в организации было приостановлено. Решение Евросоюза, по мнению управляющего партнера NSV Consulting Сергея Назаркина, стало следующим логическим шагом, который дополнительно усложнит проведение международных расчетов как для частных лиц, так и для компаний с российскими владельцами.
На практике это означает значительное ужесточение процедур комплаенса. Банки будут детальнее проверять происхождение средств клиентов, анализировать схемы движения капитала и цели каждой операции. Как поясняет Сергей Назаркин, российский клиент, независимо от своего профиля, теперь практически гарантированно будет проходить усложненную проверку, особенно в европейских финансовых институтах. При этом повышенное внимание будет уделяться не только операциям в долларах и евро, но и в так называемых «дружественных» валютах, включая дирхамы ОАЭ, юани и рубли.
Опрошенные эксперты также обращают внимание на снижение порога сумм, привлекающих внимание служб финансового мониторинга зарубежных банков. Под пристальный контроль теперь могут попадать даже относительно небольшие переводы, начиная от 5-10 тысяч евро. Это указывает на системный сдвиг в подходах к контролю за операциями, связанными с Россией, и ведет к росту числа возвратов и отказов на всех уровнях – от корпоративных платежей до личных транзакций.
Напомним, «Альфа-банк» планирует начать работу в Мумбаи, а «Газпромбанк» – в Нью-Дели, где у него уже действует представительство. LR