Обсуждая дело Долиной, многие СМИ сообщали, что якобы таких дел по всей стране - тысячи. Не знаю, не в курсе. Не позволяет существующая судебная статистика провести такой анализ. Но вот каких дел точно сотни тысяч - это дел о банкротстве граждан. И в подавляющем большинстве из них "крайними" остаются люди, купившие имущество у будущих банкротов.
Сейчас финансовые управляющие в делах о банкротстве идут оспаривать, по существу, все сделки банкротов, тем более, что статья 61.9 Закона о банкротстве предоставляет им предельно льготные условия по срокам исковой давности. Неважно сколько лет прошло, важно лишь когда финансовый управляющий узнал о сделке. Применяется лишь общий пресекательный десятилетний срок, установленный пунктом 2 статьи 196 ГК РФ.
Нужно также помнить, что в делах о банкротстве нет никакой презумпции добросовестности участников гражданского оборота. Наоборот, имеется презумпция недобросовестности. Для арбитражного суда каждый покупатель имущества у будущего банкрота - по определению жулик и, по существу, именно ему следует доказывать, что он честный.
Из свежих примеров - купил у меня клиент 9 лет назад у гражданина автомобиль. После покупки попал в аварию, автомобиль был серьезно поврежден. Соответственно, зарегистрировать его на себя в ГИБДД покупатель не мог, потому что не мог пройти техосмотр. Полис ОСАГО также не покупал, т.к. автомобиль был не на ходу и страховка была не нужна. Так он и простоял у покупателя до 2020 года, пока тот не продал его задешево нынешнему покупателю. Тот автомобиль восстановил, зарегистрировал на себя.
И вот, в настоящее время первый продавец автомобиля банкротится. Знаете, кто стал "крайним" в его банкротстве перед кредиторами и судом? Наш покупатель (не последний, а купивший автомобиль в 2016 году). Арбитражный суд, учитывая наличие долгов у банкрота в 2016 году, решил, что автомобиль был переоформлен на покупателя формально, в целях избежать обращение взыскания, а мнимость сделки подтвердил отсутствием регистрации и страховки в 2016-2019 годах. Соответственно, суд взыскал в конкурсную массу с покупателя стоимость автомобиля. Причем не поврежденного, а в том размере, в котором он стоил в 2016 году. С нынешнего собственника автомобиля во взыскании было отказано, поскольку он доказал и факт владения автомобилем с 2020 года и факт его ремонта и в целом свою добросовестность.
Разумеется, мы будем обжаловать это определение, но важно другое. Что мешало в 2016 году проявить осмотрительность и проверить финансовое состояние продавца, у которого ты покупаешь недешевую машину? В нашу цифровую эпоху - это совсем несложно. Как минимум, нужно проверить наличие у продавца исполнительных производств, а также судебных разбирательств в судах общей юрисдикции и арбитражных. Благо информация эта - общедоступна.
Более того, есть такая замечательная вещь как кредитная история. Сейчас она есть у 90% взрослого населения страны. Получить ее может гражданин в отношении себя самостоятельно, зарегистрировавшись через "Госуслуги" на сайтах бюро кредитных историй. Два раза в год - бесплатно, дополнительно - за минимальную плату. Так вот я уже лет 10 как вбиваю клиентам в голову - если ты покупаешь у человека что-то дорогостоящее, попроси у него выписку из БКИ. Что за стеснение? Даже если покупаешь у родственника - именно наличие родственных связей для финансового управляющего и арбитражного суда будет "красной тряпкой", дополнительно доказывающей фиктивность сделки.
Что искать в выписке (а это нехилая такая "портянка")? Наличие просроченных задолженностей, во-первых, а во-вторых - общую закредитованность. Если долги у гражданина явно превышают его доходы, он очевидный кандидат на банкротство. Не сегодня, так завтра. Не завтра - так через 9 лет (помните, что я говорил о сроках?).
Мне могут возразить, что, к примеру, долги перед физическими лицами в выписке из БКИ отсутствуют. Да и долги перед юридическими лицами, кроме банков и МФО. Но я тоже возражу - сам факт получения Вами перед сделкой выписки от продавца, сканы проверок отсутствия у него исполнительных производств и судебных разбирательств будет серьезным доказательством Вашей добросовестности и осмотрительности для суда.
Еще одно - продавец может не иметь собственных долгов, но долги могут быть у компаний, в которых он является участником, а это потенциально - риск субсидиарной ответственности. Проверить отсутствие таких рисков можно через сервисы Спарк, Сбис, Картотека. Ссылки не даю, чтобы избежать подозрений в рекламе. Найти все их в интернете - минутное дело. Есть и другие аналогичные сервисы.
Резюмируя: при совершении крупных сделок относиться к контрагенту заведомо как к будущем банкроту - разумно и верно.