Кратко: Читательница Елена задала вопрос под статьёй: что считать "крупной суммой" для проверки родства при переводе? Банки не озвучивают цифру публично — иначе мошенники обойдут (перевод на 1 руб. меньше порога). Оценка индивидуальная: сумма + история клиента + другие факторы. Это защита от обналички и мошенничества.
Елена задала вопрос под статьёй: банки стали спрашивать у клиентов о родственных связях при переводе крупных сумм.
Возникает закономерный вопрос: что считать «крупной суммой»? Не могли бы банки чётко обозначить порог?
На самом деле банки не могут публично озвучить конкретную цифру. Поясню на гипотетическом примере:
Допустим, банк объявил порог в 100 000 рублей. Тогда злоумышленник может обойти ограничение, запросив перевод на 99 999 рублей. Схема мошенничества повторится, проблема останется.
Именно поэтому финансовые учреждения не раскрывают точные суммы. Более того, при оценке операций банки учитывают не только размер перевода, но и другие факторы — например, кредитную историю клиента.
Далее — исключительно мнение автора (или «ОБС»).
Согласно накопанной инфе с помощью ИИ Grok, данные такие:
- перевод от 50 до 100 тыс. — практически не проверяется;
- перевод от 100 до 600 тыс. — проверяется часто;
- перевод от 600 тыс. и выше — всегда блокируется, и у тебя спрашивают, кто тебе получатель и какая между вами связь.
#БанкиРодство #КрупныйПеревод #ПорогПеревода #115ФЗ #Банки2025