Операцию по переводу крупной суммы денег блокируют
Если вы захотите перевести деньги, то эту операцию могут заблокировать. После этого с вами свяжется сотрудник кредитной организации и задаст вопросы. Среди них могут быть вопросы о полных данных получателя и его родственных связях с вами.
Сотрудник банка также может поинтересоваться, на что вы планируете потратить эти деньги.
Директор Департамента информационной безопасности Центрального банка Вадим Уваров подчеркнул, что банки проверяют все переводы на наличие признаков мошенничества и приостанавливают подозрительные операции, чтобы снизить риск хищения средств.
С 1 января вводится новый перечень признаков мошеннических переводов. В него будут включены смена номера телефона для входа в онлайн-банк и крупные переводы по системе быстрых платежей (СБП) самому себе.
В июле 2024 года Центральный банк расширил список признаков преступных операций до шести пунктов, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения мошенничества:
- Переводы на счета, по которым ранее были зафиксированы мошеннические операции.
- Наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя.
- Данные от сторонних организаций, указывающие на мошенничество, например, информация от операторов связи о нехарактерной активности или увеличении количества входящих SMS с новых номеров, включая мессенджеры.
- Переводы на счета, которые, по данным Банка России, используются злоумышленниками.
- Операции, которые нетипичны для клиента по сумме, периодичности, времени или месту проведения.
- Попытки выполнить операцию с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, данные о котором есть в базе данных регулятора.
Оперативные новости Краснодарского края – в telegram-канале «Утреннего Юга». Подпишитесь!