Сегодня российский народ потрясла очередная "шикарная новость". Российские банки вводят дополнительную проверку крупных переводов денежных средств.
Официально нововведение подаётся людям как некое благое дело. Мол, банки отныне будут заботиться о деньгах граждан. Но по факту финансовые организации усиливают безопасность, требуя от клиентов подтверждать родственные связи и цель платежа. И это как-то ну совсем не комильфо...
Уже сегодня клиенты российских банков столкнулись с дополнительной проверкой при попытке перевода значительных денежных средств.
При этом каждая вторая, как кажется, операция временно блокируется. После блокировки с владельцем счёта связывается сотрудник службы финансовой безопасности банка для проведения устного опроса. И задаёт ряд весьма недвусмысленных вопросов. В том числе спрашивает и кем приходится отправитель перевода и что совсем запредельно - куда гражданин собирается потратить полученные деньги?
Сотрудник банка может запросить полные паспортные данные получателя средств (ФИО, серия и номер паспорта), узнать характер отношений между отправителем и получателем (родственная связь: супруг, родитель, ребёнок и т.д.; либо иной вид отношений). И целевое назначение перевода (например, оплата лечения, помощь родственникам, покупка недвижимости или автомобиля).
Официально считается, что данная мера является ответом банковского сектора на "эпидемию телефонного мошенничества". Её основная задача — создать «момент для раздумий» и дать сотруднику банка возможность выявить признаки того, что клиент действует под давлением злоумышленников.
Действия банков основаны на федеральном законе № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает кредитные организации идентифицировать клиентов, следить за операциями и пресекать подозрительные транзакции. Запрос информации о цели перевода и отношениях между контрагентами является частью этой процедуры.
Так что всё законно, господа. Нравится нам это или нет.
Официальные рекомендации таковы. Если операция была заблокирована для проверки, рекомендуется:
- Предоставить запрашиваемую информацию, если перевод совершается добровольно и легитимно. Отказ от ответов, вероятно, приведёт к окончательному отклонению операции.
- Сохранять спокойствие и понимать, что это стандартная процедура, направленная на защиту средств.
- Быть готовым подтвердить информацию документально (например, предъявить свидетельство о рождении для подтверждения родства, если это потребуется).