Суд встал на сторону банка, признав правомерным отказ в возврате средств клиенту. Это демонстрирует устойчивость судебной практики в вопросах оценки действий банков в рамках закона о борьбе с отмыванием доходов.
В качестве примера: гражданин попытался оспорить в суде отказ банка в переводе около 3 000 000 рублей со своего счета в другой банк, считая это решение незаконным.
Однако банк заблокировал счет, мотивируя это тем, что крупная сумма была зачислена в течение двух дней посредством 727 отдельных входящих транзакций.
Банк предположил, что подобные действия клиента указывают на намерение вывести средства, полученные из сомнительных источников, с целью их дальнейшей легализации.
Суд согласился с доводами банка, посчитав, что он действовал в рамках закона, и отклонил иск гражданина (по данным пресс-службы Алтайского краевого суда).
Таким образом, размещая деньги в банке, следует помнить о риске возникновения сложностей с их возвратом, даже если средства предназначались для благородных целей, например, для оплаты лечения.