Агентство по финмониторингу утвердило Правила надлежащей проверки
клиента (его представителя), бенефициарного собственника в скоринговом
модуле
Скоринговый модуль – автоматизированная система, содержащая в себе
информацию из разных источников данных для риск-идентификации клиента
(его представителя), используемая субъектами финансового мониторинга на
добровольной основе.
Субъекты финансового мониторинга используют скоринговый модуль на
добровольной основе в собственных информационных системах с соблюдением
законодательства Республики Казахстан о персональных данных и их защите.
Результаты скорингового модуля носят рекомендательный характер и
используются в целях предварительной оценки уровня рисков клиентов (их
представителей) и (или) операции.
Субъекты финансового мониторинга посредством скорингового модуля
осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и
бенефициарных собственников в случаях:
1) установления деловых отношений с клиентом (его представителями);
2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, в том числе подозрительных операций;
3) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных
сведений о клиенте (его представителе), бенефициарном собственнике.
Надлежащая проверка клиента (его представителя), бенефициарного
собственника осуществляется на основе информации и (или) документов,
предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из иных
источников, в том числе по итогам проверки в скоринговом модуле.
Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, включающие
агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций,
совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового
мониторинга, без указания персональных данных.