Банк России внес в свой предупредительный список четыре финансовые организации из Архангельской области, имеющие признаки нелегальной деятельности. Одна из них, работавшая в Архангельске под видом микрокредитной компании, и три других, зарегистрированные как ломбарды в Северодвинске, Новодвинске и Няндоме, были идентифицированы как «черные кредиторы».
Управляющий местным Отделением ГУ Банка России Андрей Блок предупредил об опасности обращения к таким структурам. Он отметил, что они могут навязывать кабальные договоры займа под залог имущества, а судебные споры с ними отнимают много времени. Эксперт рекомендовал гражданам всегда проверять наличие компании в реестре и лицензии регулятора перед получением услуг.
Параллельно с этим регулятор обнаружил новую финансовую пирамиду, маскирующуюся под инвестиционный проект по созданию маркетплейса косметики. Организаторы заманивают жителей региона обещаниями высоких доходов, но на деле схема работает как сетевой маркетинг: требуются вступительные взносы и привлечение новых участников. Компания действует анонимно, преимущественно через мессенджеры, и не заключает официальных договоров с инвесторами. Информация о ней внесена в предупредительный список.
Всего с начала года в этот список по всей стране включено более 5,2 тысячи субъектов. Почти четыре десятка из них имеют отношение к Архангельской области. Банк России призывает жителей региона проверять легальность финансовых организаций на официальном сайте регулятора.