2025: e-commerce и оптовая торговля под максимальным давлением 115-ФЗ

#НовостиБизнеса #115ФЗ #ECOM #ОптоваяТорговля #PRO1BIZ

2025 год стал переломным с точки зрения применения 115-ФЗ (антиотмывочный контроль). Если до декабря 2024 года подобных ликвидаций почти не фиксировалось, а в самом декабре 2024 было всего 2 случая, то уже в 2025 году ситуация резко изменилась.

По данным аналитических обзоров и публичных оценок банков, в 2025 году было ликвидировано порядка 30 000 бизнесов именно по основаниям, связанным с 115-ФЗ.

Сильнее всего пострадали две категории:

• e-commerce - среди ликвидаций ИП заметная доля пришлась именно на онлайн-торговлю;

• оптовая торговля - среди юридических лиц именно опт стал основной зоной риска и “естественного отбора”.

Причина проста: большие обороты, частые платежи, множество контрагентов, авансы, транзитные операции и не всегда идеальные назначения платежей. В 2025 году банки и системы финмониторинга стали реагировать на такие паттерны намного жёстче и быстрее, чем раньше.

Инсайт (практика)

Если вы работаете в этих сегментах, сейчас критично:

• следить за назначением платежей - они должны совпадать с договором, товаром и ОКВЭД;

• избегать транзитных схем и “прокрутки” денег без экономического смысла;

• проверять контрагентов до оплаты через системы вроде Контур.Фокус:

• контрагент с красным статусом - лучше вообще не работать;

• жёлтый статус - повод для дополнительной проверки (договор, реальность сделки, закрывающие документы). Читайте нас в t.me/pro1biz

Вывод:

В 2025 году для e-commerce и оптовой торговли выживает не самый крупный, а самый прозрачный и аккуратный бизнес. Ошибки в платежах и контрагентах теперь стоят не штрафов, а самого бизнеса.

https://kontur.ru/focus?p=w38551