Привет, это команда «Шард». К новому году мошенники активизируются и чаще используют психологические триггеры для обмана людей. Одним из распространенных каналов для таких схем остается Telegram. Сегодня разберем, какие приемы они применяют и как не стать жертвой мошенничества.
Что сделало Telegram главным инструментом криптомошенников
Среди интернет-платформ, которые чаще всего используются для криптовалютного мошенничества, выделяются X, Discord, Telegram и социальная сеть «ВКонтакте». Однако в российском сегменте безусловным лидером остается мессенджер, основанный Павлом Дуровым.
По оценкам экспертов, свыше 40% контента, посвященного криптовалютам и опубликованного в Telegram-каналах в 2023 году, носило мошеннический характер. Злоумышленники нередко удаляют свои публикации после жалоб со стороны пользователей, вмешательства службы поддержки или обращений специалистов в области кибербезопасности. Значительная часть удаленных материалов содержала в заголовках такие формулировки, как «заработок прямо сейчас», «финансовая независимость» и «умные инвестиции». В подобных постах аудитории предлагали вложиться в криптовалютный рынок, обещая чрезвычайно высокую доходность, при этом взносы чаще всего принимались на банковские карты.
Какие схемы криптомошенничества чаще всего используют в Telegram
Важно понимать, что в основе любой мошеннической схемы лежит психологическое воздействие. Злоумышленники стремятся установить контакт с потенциальной жертвой, используя поддельные аккаунты, выдавая себя за реальных людей и инициируя дружелюбное общение. Постепенно они формируют доверие и создают иллюзию будущего финансового успеха. После этого жертве предлагают вложиться в «перспективный» инвестиционный проект, подкрепляя предложение манипуляциями — от демонстрации мнимого богатства до рассказов о якобы успешном личном опыте.
Среди наиболее распространенных мошеннических схем, активно используемых в Telegram, можно выделить несколько направлений:
- Фишинговые ссылки. Мошенники создают поддельные приложения, криптокошельки, обменники и биржи, которые внешне практически не отличаются от легитимных сервисов. Их основная задача заключается в том, чтобы убедить пользователя перевести средства или ввести конфиденциальные данные, после чего деньги бесследно исчезают.
Для привлечения трафика на мошеннические ресурсы злоумышленники применяют широкий спектр методов: фейковые прямые эфиры на видеохостингах, публикации в социальных сетях, использование взломанных аккаунтов. Попасть на такие сайты и каналы можно даже случайно — через поисковые запросы или электронные рассылки.
- Поддельная служба поддержки P2P-платформ. В Telegram нередко создаются фейковые аккаунты «службы поддержки» P2P-платформ, которые визуально практически полностью копируют официальные. Дополнительно мошенники могут рассылать электронные письма, стилизованные под настоящие уведомления сервисов. Основная цель таких действий — ввести пользователя в заблуждение и получить доступ к его средствам или учетной записи.
- Инвестиционные проекты и финансовые пирамиды. Под видом выгодных вложений мошенники продвигают проекты, которые по своей сути являются финансовыми пирамидами. Пользователю могут предложить создать отдельный криптокошелек, воспользоваться Telegram-ботом для покупки криптовалюты и подключить платные тарифы или «ускорители доходности». Далее от жертвы требуют создать закрытый Telegram-чат, пригласить туда знакомых и распространить презентацию сервиса, убеждая, что вложенные средства в ближайшем будущем многократно вырастут.
Показательным примером является проект Altcoin Club, который предлагал услуги по торговле криптовалютой за счет средств пользователей. Для создания иллюзии надежности использовались каналы с накруткой ботов, а также заранее записанные положительные отзывы. Деньги переводились на банковские карты дропов, при этом участники были уверены, что средства направляются на покупку криптовалюты и профессиональную торговлю от имени опытных трейдеров.
- Обучение трейдингу. В социальных сетях и мессенджерах мошенники активно продвигают обещания выгодных курсов обмена криптовалют и обучения финансовой грамотности. Злоумышленники рекламируют широкий спектр псевдофинансовых продуктов (от криптокошельков до инвестиционных и торговых платформ), выдавая их за надежные и проверенные инструменты.
При этом формируется образ простого и быстрого пути к высоким доходам: пользователям внушают, что достаточно пройти обучающий курс по криптотрейдингу или вложиться в «перспективный» проект. На практике подобные предложения являются частью мошеннических схем и в большинстве случаев приводят к полной потере вложенных средств.
- Инсайдерская информация. Мошенники часто выходят на аудиторию трейдинговых каналов, заявляя о наличии эксклюзивных данных о скором росте стоимости определенной криптовалюты или проекта. Они убеждают пользователей приобрести токены на стадии пресейла либо перевести средства через поддельные кошельки и фишинговые ссылки. Впоследствии такие проекты, как правило, оказываются скамом, а обещанный рост так и не происходит.
- Личные сообщения. Злоумышленники нередко инициируют общение напрямую, отправляя личные сообщения и представляясь администраторами криптовалютных сообществ, руководителями проектов или опытными инвесторами. Они предлагают участие в схемах с якобы высокой доходностью, а также проводят «обучение» и консультации, подчеркивая свой экспертный статус. Цель подобных контактов в том, чтобы завоевать доверие и получить доступ к деньгам пользователей.
Кроме того, мошенники могут использовать Telegram для имитации официальных представителей финансовых сервисов. Они связываются с пользователями под предлогом помощи в решении технических проблем или проверки безопасности криптокошелька. По своей сути такие действия напоминают схему «звонков из банка», когда у жертвы пытаются выманить конфиденциальную информацию — коды из SMS, логины и пароли, либо склонить к установке вредоносного программного обеспечения.
Важно помнить, что по другую сторону экрана может находиться не конкретный человек, а автоматизированный алгоритм, работающий в промышленных масштабах. В Telegram широко применяются различные боты с разным функционалом. Одни из них маскируются под активных участников сообществ, создавая иллюзию популярности и надежности канала за счет комментариев и реакций. Другие занимаются массовыми рассылками спама, перенаправляя пользователей на фишинговые сайты или мошеннические каналы. Существуют и боты, предлагающие трейдерам аналитику или торговые сигналы. На первый взгляд такой контент может выглядеть полезным и профессиональным, однако со временем пользователям предлагают приобрести «эксклюзивные» токены или перейти по скрытым ссылкам, что в итоге приводит к потере средств.
Как не попасться на уловки криптомошенников
Мошенники нередко играют на недостаточной осведомленности людей в теме криптовалют, предлагая обучение, консультации и «персональное сопровождение». Они убеждают, что знают способы быстрого заработка, обещают вернуть утраченные средства и выдают себя за опытных специалистов. Чтобы выглядеть убедительнее, злоумышленники создают аккаунты, внешне почти не отличающиеся от реальных, однако после перевода денег связь с ними обрывается.
Прежде чем соглашаться на любые предложения, важно внимательно проверить всю доступную информацию и критически оценить суть того, что вам предлагают.
Ни при каких обстоятельствах не передавайте данные для входа в криптокошельки, аккаунты на биржах или коды подтверждения. Перед вступлением в Telegram-канал или чат обратите внимание на количество подписчиков и уровень их активности, а также проверьте, упоминается ли проект в других социальных сетях. Полное отсутствие следов за пределами Telegram может быть тревожным сигналом.
Также с особой осторожностью относитесь к обещаниям быстрой и высокой прибыли — мошенники часто торопят жертв, заявляя, что предложение действует ограниченное время. Если профиль выглядит чрезмерно броско, создан недавно, а подписчики или комментарии кажутся неестественными, велика вероятность, что перед вами фейковый аккаунт. В таких случаях лучше отказаться от взаимодействия и не принимать поспешных финансовых решений.
Итоги
Понимание того, какие схемы криптомошенничества распространены в Telegram и на каких психологических приемах они основаны, позволяет вовремя распознать угрозу и не стать жертвой обмана. Важно следовать базовым правилам цифровой безопасности и критически оценивать любые «выгодные» предложения.
Узнайте больше о возможностях в мире криптовалют в нашем блоге.
Присоединяйтесь к Телеграм-каналу, чтобы не пропустить важные новости индустрии.